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第一章　融资环境分析1

第一节　融资环境1

一、中小企业融资环境现状分析1

二、中小企业融资难的外部原因4

三、中小企业融资难的自身原因7

四、解决中小企业融资难的对策8

第二节　金融市场10

一、金融市场的组织结构10

二、金融市场的主体14

三、金融市场的交易工具16

第二章　融资策划原则19

第一节　融资必须遵循八项基本原则19

一、收益与风险相匹配原则20

二、融资规模量力而行原则23

三、控制融资成本最低原则24

四、遵循资本结构合理原则26

五、测算融资期限适宜原则28

六、保持企业有控制权原则29

七、选择融资方式最佳原则30

八、把握最佳融资机会原则31

第二节　融资必须控制八个关键环节32

一、融资前的需求分析与评估环节——要公正32

二、融资渠道与方法的选择环节——要慎重33

三、确定融资数量与期限环节——要实际37

四、确定融资种类与资金结构环节——要合理37

五、融资资料准备与包装——要适度38

六、融资沟通与谈判环节——要冷静38

七、融资组织实施过程与管理环节——要细致41

八、融资风险防范与全程控制环节——要敏锐42

第三节　融资理念上避免陷入七个误区42

一、只强调过度包装，不注重财务信息的可靠性42

二、缺乏长期规划，临时“抱佛脚”44

三、融资视野狭窄，眼球只盯住银行贷款45

四、只顾盲目扩张，不注重规范化企业管理46

五、只关心资金来源，不考察供给方的服务46

六、高估融资难度，融资渠道单一48

七、思想观念保守，不善于借助融资外脑48

第三章　企业内部融资50

第一节　留存盈余融资50

一、留存盈余概述50

二、股利分配政策50

三、影响股利政策的因素52

四、股利政策的类型53

第二节　应收账款融资55

一、应收账款融资概述55

二、“应收账款池融资”业务58

第三节　票据贴现融资59

一、票据贴现融资概述59

二、票据贴现融资的操作61

三、规范和发展我国票据贴现市场63

四、票据贴现融资案例65

第四节　资产典当融资66

一、我国典当业发展现状66

二、典当融资的基本方法67

三、典当融资的优点及作用70

四、对典当融资业发展的建议71

五、蓝靛果酒打进北京城典当融资案例72

第五节　商业信用融资73

一、商业信用概述73

二、商业信用融资操作方法74

三、商业信用筹资的优缺点78

四、运用商业信用融资应注意的问题78

五、中国移动通信公司预存话费的商业融资案例80

第四章　债权融资81

第一节　国内银行贷款81

一、银行贷款概述81

二、中小企业贷款技巧86

三、国内银行贷款创新90

第二节　企业发行债券融资95

一、企业发行债券融资概述96

二、债券的发行程序与运作100

三、中小企业债券融资策略105

四、企业发行债券融资案例108

第三节 民间借贷融资108

一、民间借贷融资概述109

二、民间借贷的风险及防范111

三、民间借贷应注意的环节112

四、个人委托贷款114

五、对我国民间借贷的政策建议115

第四节　信用担保融资116

一、信用担保概述116

二、中小企业信用担保存在的问题117

三、中小企业信用担保问题的解决对策119

四、如何选择可靠的信用担保机构119

五、企业获得担保的条件120

六、企业获得担保贷款的程序120

七、北京B公司引用担保融资案例121

第五节　租赁融资121

一、租赁融资的概述122

二、融资租赁项目评估及操作方法125

第六节　国外银行贷款129

一、国外银行贷款概述129

二、国外商业银行贷款的特点130

三、国外商业银行贷款的种类132

四、国外商业银行贷款的具体事项132

五、国外银行贷款的程序134

六、国外银行在中国大陆的融资服务134

第五章　股权融资144

第一节　产权交易融资144

一、产权交易的基本概念144

二、产权交易的操作147

三、我国资本市场发展现状148

四、海外多层次资本市场体系149

五、推进资本市场建设应坚持的原则151

六、发展产权交易市场的重要作用152

七、多层次资本市场框架设计154

第二节　股权出让融资155

一、股权出让融资的概念155

二、股权出让融资的形式156

三、股权出让对象的种类和选择157

第三节　增资扩股融资160

一、增资扩股融资的概念160

二、增资扩股的优缺点161

三、上市公司的增资扩股融资162

四、非上市公司的增资扩股融资165

五、增资扩股融资案例167

第四节　引进风险投资172

一、风险投资的概念及其特征172

二、如何选择风险投资者173

三、风险投资的运作方法174

第六章　上市融资179

第一节 国内上市融资179

一、股票的性质与特征179

二、企业发行股票目的180

三、发行股票的条件180

四、发行股票的程序181

五、股票上市的具体规定182

六、股票发行应注意的事项185

七、目前我国证券交易所情况188

第二节　境外上市融资191

一、香港主板市场192

二、香港创业板市场194

三、美国证券市场介绍197

四、英国伦敦证券交易所（LSE）介绍205

第三节　买壳上市融资209

一、如何选择“壳”公司210

二、“壳”公司的特点211

三、怎样实现买壳上市213

四、境外买壳上市要点216

五、境外造壳上市217

第七章　贸易融资220

第一节 国际贸易融资220

一、国际贸易融资分类220

二、国际保理221

三、信用证224

四、福费庭225

五、出口押汇229

六、打包放款230

七、出口信贷231

八、如何申办中国进出口银行出口信贷234

第二节　补偿贸易融资236

一、补偿贸易的基本形式237

二、补偿贸易的特点238

三、补偿贸易的程序238

四、补偿贸易的效益分析240

第三节　积极开展中小企业贸易融资241

一、中小企业贸易融资的优势分析241

二、中小企业开展国际贸易融资应注意的问题243

三、中小企业国际贸易融资应采取的对策244

第八章　项目融资246

第一节　项目包装融资246

一、项目包装融资的含义和内容246

二、出色的项目包装融资主要特征248

三、项目包装融资成功应注意的问题250

四、项目包装融资的融资结构模式设计253

五、项目包装融资的资金选择254

第二节　BOT项目融资254

一、BOT融资方式在我国发展背景及概念254

二、BOT融资方式在我国存在的优势256

三、BOT项目融资的特点256

四、BOT项目融资的运作257

五、BOT项目融资的风险259

六、BOT项目的国内融资261

七、BOT融资方式在我国存在的问题263

八、BOT融资方式在我国存在问题对策263

第三节 IFC国际投资265

一、国际金融公司国际投资简介265

二、国际金融公司在中国的业务活动267

三、中小企业如何与国际金融公司合作268

第九章　基金融资270

第一节　基金的发展与性质270

一、基金的起源和分类270

二、基金的性质272

第二节　政策性基金融资273

一、科技型中小企业技术创新基金273

二、中小企业发展专项基金293

三、中小企业国际市场开拓资金297

第三节　社会基金融资300

一、作为投资工具的基金300

二、作为融资渠道的基金301

第四节　基金融资应注意的问题303

一、政策基金融资的操作方法303

二、社会基金融资操作方法305

第十章　专业化协作融资307

第一节　市场经济与专业化协作307

一、网络经济307

二、专业化协作309

三、专业化协作是市场经济的产物313

第二节　专业化协作对企业融资的意义314

一、生产扩张与企业融资314

二、不经过金融渠道的融资315

三、融资风险低316

四、专业化协作融资有利于挖掘社会生产力316

第三节　专业化协作融资的操作程序317

一、快速进入317

二、融资项目的可行性研究318

三、严格筛选合作伙伴318

四、规范网络伙伴的行为319

五、应注意的几个问题319

第十一章　融资前期材料准备321

第一节　融资材料准备技术321

一、融资材料准备的重要性321

二、融资基础资料的挖掘、量化与集成技术321

三、融资需求量的测算322

四、项目论证技术323

五、未来盈利能力测算323

第二节　融资材料主要清单324

一、短期拆借材料的准备324

二、银行贷款材料的准备325

三、风险投资资料的准备326

第三节　融资商业计划书的撰写326

一、什么是商业计划书326

二、为什么需要商业计划书327

三、商业计划书的内涵329

四、商业计划书的作用331

五、怎样写好商业计划书332

六、商业计划书的内容334

七、商业计划书的纲要339

八、撰写融资商业计划书应注意的问题344

第十二章　融资谈判技巧345

第一节　融资谈判前的准备345

一、融资沟通的背景345

二、融资沟通的意义345

三、沟通需要专门的语言346

四、沟通语言的种类347

第二节　融资沟通与谈判348

一、企业经常忽略或困惑的问题348

二、融资陈述、沟通和谈判348

三、融资沟通和谈判的重要作用349

四、融资沟通的内容349

五、融资谈判的内容350

第三节　企业融资沟通和谈判的步骤351

一、融资沟通的步骤351

二、融资陈述与沟通的准备351

三、完善资料和政策征询阶段352

四、实质性谈判阶段353

五、融资协议签订353

第四节　融资谈判技巧355

一、在融资谈判中必须坚持的原则356

二、企业如何选择投资者的最佳时机356

三、如何在沟通和谈判中维护企业的利益357

第十三章　融资实施策略358

第一节　融资实施阶段问题358

一、企业融资实施阶段的困惑358

二、融资实施阶段操作障碍和法律保障359

第二节　融资实施阶段工作要点360

一、债权类融资工作要点360

二、权益类融资工作要点360

第三节　融资实施方案361

一、制定融资实施方案的作用361

二、融资实施方案的内容362

第四节　融资实施阶段常见问题与对策363

一、抵押物无法办理抵押登记手续问题363

二、同一财产上设定数个抵押权的效力分歧364

三、融资双方对无形资产的价值分歧较大365

四、对原有债务的处置方式不能达成一致367

第十四章　融资风险防范369

第一节　融资风险概述369

一、融资风险产生的根源370

二、融资过程中风险识别与控制的重要性372

三、融资风险分类372

第二节 中小企业融资风险的表现形式373

一、经营性亏损导致的融资风险374

二、资金运用不当导致的融资风险374

三、因汇率变动导致的融资风险374

四、不熟悉国际融资管理规则、法律规范导致融资风险375

第三节　融资风险的防范措施376

一、融资风险防范概念376

二、融资风险的常用防范措施376

第四节　识破融资骗局防范欺诈风险378

一、融资诈骗的一般方式378

二、设置融资骗局的常用步骤379

三、如何防范融资诈骗381

参考文献384