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第一章　保险概述1

第一节　保险的要素与特征1

一、保险的含义1

二、保险的要素2

三、保险的特征7

四、保险与相似制度比较8

第二节　保险的种类10

一、保险形式的种类10

二、保险业务的种类14

第三节　保险的职能与作用16

一、保险的地位16

二、保险的职能26

三、保险的作用28

第二章　保险合同32

第一节　保险合同的特征与种类32

一、保险合同及其特征32

二、保险合同的种类34

第二节　保险合同的主体与客体38

一、保险合同的主体38

二、保险合同的客体42

第三节 保险合同的内容与形式43

一、保险合同的内容43

二、保险合同的形式48

第四节　保险合同的订立、变更、解除和终止51

一、保险合同的订立51

二、保险合同的变更53

三、保险合同的解除56

四、保险合同的终止58

第五节　保险合同的履行60

一、投保人义务的履行60

二、保险人义务的履行63

第六节 保险合同的解释和争议的处理66

一、保险合同的解释及其原则66

二、解决保险合同争议的方式67

第三章　保险的基本原则69

第一节　保险利益原则69

一、保险利益及其成立的条件69

二、主要险种的保险利益71

三、保险利益的时效75

四、保险利益原则存在的意义75

第二节 最大诚信原则77

一、最大诚信原则及其存在的原因77

二、最大诚信原则的基本内容79

三、违反最大诚信原则的表现和法律后果83

第三节　近因原则84

一、近因原则的含义84

二、近因的认定与保险责任的确定85

第四节　损失补偿原则88

一、损失补偿的基本原则88

二、损失补偿的派生原则92

第四章　保险公司业务管理104

第一节　保险公司的投保管理104

一、保险公司的投保服务104

二、投保人的投保选择106

第二节　保险公司的承保管理110

一、承保管理的内容110

二、承保管理的程序115

三、续保118

第三节　保险公司的理赔管理119

一、保险公司的理赔原则119

二、保险公司的理赔程序121

第四节　保险资金运用124

一、保险资金运用的含义124

二、保险资金的构成126

三、保险资金运用的原则128

四、保险资金运用的形式130

五、保险资金运用效益分析133

第五节　再保险业务管理136

一、再保险及其特征136

二、再保险的业务种类138

三、再保险业务的安排方式144

四、再保险合同及其内容147

五、再保险经营实务155

第五章　保险公司营销管理164

第一节　保险营销概述164

一、保险营销及其特点164

二、保险营销管理程序167

三、保险营销环境分析170

第二节　保险营销对象174

一、保险产品的含义174

二、保险产品的特征177

三、保险产品的开发179

第三节　保险营销策略190

一、目标市场策略190

二、营销组合策略194

三、竞争策略200

第四节　保险营销渠道202

一、保险营销渠道的种类202

二、保险营销渠道的选择206

第六章　保险市场208

第一节　保险市场概述208

一、保险市场的含义208

二、保险市场的特征211

三、保险市场的模式212

四、保险市场机制214

第二节　保险市场供给216

一、保险市场供给的概念216

二、影响保险市场供给的因素217

三、保险商品供给弹性218

第三节　保险市场需求220

一、保险市场需求的概念220

二、影响保险市场需求的主要因素224

三、保险商品需求弹性225

第四节　保险市场中介231

一、保险中介的定义231

二、保险中介的功能231

第五节　保险市场监管232

一、保险监管概述232

二、保险监管的体系与方式238

三、保险监管的内容243

第七章　风险管理理论266

第一节　风险概述266

一、风险的含义266

二、风险的度量266

三、风险的特征268

四、风险的构成要素270

五、风险成本274

第二节 风险的种类277

一、静态风险与动态风险277

二、纯粹风险与投机风险278

三、财产风险、人身风险、责任风险和信用风险279

四、自然风险、社会风险、政治风险和经济风险280

五、基本风险与特定风险281

第三节　风险管理283

一、风险管理的含义283

二、风险管理的意义285

三、风险管理的本质286

四、风险管理的目标289

五、风险管理的组织292

六、风险管理计划的控制293

七、风险管理的程序294

第八章　风险管理实务296

第一节　风险管理程序296

一、风险识别296

二、风险衡量301

三、风险评价307

四、风险管理技术的选择310

五、风险管理的效果评价313

六、风险管理案例分析314

第二节　风险管理技术（一）：风险控制技术317

一、风险避免317

二、损失控制319

三、风险隔离321

四、控制型风险转移322

第三节　风险管理技术（二）：风险融资技术323

一、风险自留323

二、非保险风险融资转移328

第九章　财产保险332

第一节　财产保险概述332

一、财产保险及其特征332

二、财产保险的种类334

第二节　企业财产保险336

一、企业财产保险的保险标的336

二、企业财产保险的保险责任338

三、企业财产保险基本险和综合险的除外责任345

四、企业财产保险的保险金额和保险费率348

五、企业财产保险的赔偿处理350

第三节 家庭财产保险358

一、家庭财产综合保险358

二、家庭财产两全保险362

三、盗抢险363

四、个人抵押贷款房屋保险365

第四节 利润损失保险367

一、利润损失保险及其特征367

二、利润损失保险的保障项目368

三、利润损失保险的除外责任373

四、利润损失保险的赔偿期373

五、利润损失保险的保险金额和保险费率375

六、利润损失保险的赔偿处理376

第十章　运输工具保险380

第一节　机动车辆保险380

一、运输工具保险及其特征380

二、机动车辆保险的对象及其险种381

三、机动车辆保险的保险责任382

四、机动车辆保险的责任免除384

五、机动车辆保险的保险金额和赔偿限额387

六、机动车辆保险的保险期限389

七、保险费的计算与无赔款优待389

八、机动车辆的承保与赔偿392

第二节　船舶保险399

一、远洋船舶保险399

二、沿海内河船舶保险406

第三节　飞机保险412

一、飞机保险的种类412

二、飞机机身及零备件保险414

三、旅客（行李、货物、邮件）法定责任保险和第三者责任保险416

四、飞机保险的保险金额417

五、飞机保险的保险费418

六、飞机保险的赔偿处理419

第十一章　运输货物保险421

第一节 国际运输货物保险421

一、海上运输货物保险421

二、陆上运输货物保险437

三、航空运输货物保险440

四、邮包运输保险441

五、国际多式联运保险442

第二节 国内运输货物保险443

一、国内运输货物保险的种类443

二、保险责任范围444

三、责任起讫446

四、保险价值与保险金额447

五、投保人和被保险人的义务448

六、赔偿处理449

第十二章　工程保险451

第一节　建筑工程保险451

一、建筑工程保险及其特征451

二、建筑工程保险的保险项目453

三、建筑工程保险的保险责任455

四、建筑工程保险的除外责任456

五、建筑工程保险的保险期限461

六、建筑工程保险的保险金额和保险费率464

七、建筑工程保险的赔偿处理469

第二节　安装工程保险471

一、物质损失部分的除外责任471

二、第三者责任部分的除外责任472

三、安装工程保险的保险金额确定472

第三节　航天保险473

一、航天保险的种类473

二、航天保险的内容477

第四节 能源开发保险480

一、核电站保险480

二、海洋石油开发保险484

第五节　机器损坏保险491

一、机器损坏保险及其特点491

二、机器损坏保险的保险标的493

三、机器损坏保险的保险责任494

四、机器损坏保险的除外责任495

五、机器损坏保险的保险期限496

六、机器损坏保险的保险金额和保险费率497

七、机器损坏保险的赔偿处理498

第十三章　责任保险、信用保险和保证保险500

第一节　责任保险500

一、责任保险概述500

二、产品责任保险503

三、雇主责任保险510

四、职业责任保险515

五、公众责任保险520

第二节　信用保险526

一、信用保险的含义526

二、一般商业信用保险527

三、投资保险529

四、出口信用保险533

第三节　保证保险551

一、保证保险的概述551

二、合同保证保险552

三、产品质量保证保险554

四、忠诚保证保险557

第十四章　人身保险561

第一节　人身保险概述561

一、人身保险的含义561

二、人身保险的种类562

三、人身保险的特点564

四、人身保险的作用570

第二节　人寿保险571

一、人寿保险的含义571

二、人寿保险的种类574

三、人寿保险的常用条款593

四、人寿保险的数理基础601

第三节　人身意外伤害保险621

一、人身意外伤害保险的含义621

二、人身意外伤害保险的种类624

三、意外伤害保险的内容627

第四节　健康保险632

一、健康保险概述632

二、健康保险的种类637

三、健康保险的内容642

第十五章　保险代理人649

第一节　保险代理人的特征与种类649

一、保险代理人及其特征649

二、保险代理人和经纪人的区别650

三、保险代理人的分类652

四、中国保险代理的种类654

第二节　保险代理合同655

一、保险代理合同的概述655

二、保险代理合同当事人的权利和义务660

三、保险代理合同的订立、变更和终止664

第三节　保险兼业代理669

一、保险兼业代理资格的认定669

二、保险兼业代理的运作670

第四节　保险代理机构672

一、保险代理机构的组织形式和设立672

二、保险代理机构高级管理人员的任职资格674

三、保险代理机构的审批程序675

四、保险代理机构的变更和终止677

五、保险代理机构的运作677

第五节　保险代理监管680

一、保险代理从业人员资格监管680

二、保险兼业代理人执业管理682

三、保险代理机构行为准则683

四、保险代理的法律责任683

第十六章　保险经纪人689

第一节　保险经纪人概述689

一、保险经纪人及其作用689

二、保险经纪人的种类691

第二节 保险经纪人的经营695

一、保险经纪人的业务经营695

二、保险经纪人的客户服务705

三、保险经纪人的财务管理713

第三节　保险经纪人的监管717

一、保险经纪人的监管目标717

二、保险经纪人的资格监管717

三、保险经纪公司的执业监管723

四、保险经纪人的法律责任725

第十七章　保险公估人733

第一节　保险公估人概述733

一、保险公估人及其特征733

二、保险公估人的职能与种类734

第二节　保险公估人的经营736

一、保险公估人的业务种类736

二、保险公估机构的经营范围740

三、保险公估业务操作程序742

四、保险公估报告及其编写751

第三节　保险公估人的监管769

一、资格监管769

二、执业监管772

三、保险公估人的法律责任775