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导言1

目录1

第一章 银行并购的动因与效应理论9

第一节 概述9

一、并购的含义9

二、银行并购的概念与类型11

三、银行并购的特点13

第二节 金融并购动因的理论述评15

一、所有者利益最大化15

图表目录16

图1-1 银行并购的规模经济效应16

二、委托—代理问题和经营者利益21

三、政府的金融政策目标24

表1-1 金融并购理论及其对应的动因26

第三节 企业并购效应及其效率分析27

一、增值效应及其效率分析27

二、转移效应及其效率分析31

一、并购的成本收益分析34

第四节 金融并购的绩效分析34

表1-2 并购的直接成本收益分析35

二、股东价值最大化的实证检验38

表1-3 1991年—1994年美国银行业并购产生的效率改变41

表1-4 美国银行并购案的获利目标实现情况43

第二章 国际银行并购的制度变迁分析45

第一节 银行并购的历史变迁路径45

一、全球银行业1～4次并购重组浪潮及主要特点45

二、第五次金融并购浪潮及主要特点49

表2-1 主要工业国银行并购的情况50

表2-2 最近全球重大银行并购案50

第二节 管制与创新：金融并购的制度变迁分析53

一、制度变迁理论54

二、金融并购的制度变迁55

三、金融并购制度创新的动力与路径57

图2-1 全球金融服务业变革的趋势58

第三节 战略并购：最新银行并购的新倾向58

二、传统商业银行亟需实现功能转型59

一、全球金融业并购的内在逻辑59

三、全球商业银行业的变革趋势61

图2-2 商业银行经营方式的变迁62

第四节 最适度经营规模与银行并购63

一、最适度经营规模及其决定因素63

图2-3 银行的适度经营规模64

二、最适度经营规模的变动与国际银行业并购68

图2-4 银行规模分类68

表2-3 1983年—1992年美国不同规模银行的绩效比较70

三、大的未必一定是美好的70

第五节 国际银行业并购的影响和启示70

一、国际银行业并购的影响71

表2-4 美国银行业各类服务渠道所占业务比例的变化72

表2-5 各国银行业并购后的裁员情况73

二、国际银行并购浪潮的发展趋势74

三、并购对中国银行业的启示76

第三章 金融并购模式的国际比较分析79

第一节 美国银行业并购——金融霸权型79

一、美国银行业并购概况79

图3-1 美国银行间兼并、新颁银行执照和倒闭银行的数量80

表3-1 1995年—2003年美国银行业大兼并典型事件82

二、金融霸权型的银行并购模式83

三、美国花旗银行与旅行者集团合并案例分析85

一、欧洲银行业并购概况87

第二节 欧洲银行业并购——追求效率型87

表3-2 1990年—1999年欧洲银行业并购统计88

二、“追求效率型”的银行购并模式89

三、瑞士银行全球贸易融资业务重组案例评析90

一、日本银行业重组的背景92

第三节 日本银行业并购——危机化解型92

二、日本银行业重组的现状94

三、日本银行业并购的特点95

四、日本银行业并购的效应及问题分析96

五、日本银行业重组对我国的启示98

一、东南亚国家并购的基本情况100

第四节 金融危机后的国家并购——危机救助型100

表3-3 韩国银行吸收关闭情况101

二、拉美金融业的并购重组概况103

表3-4 马来西亚六大金融集团的组成103

三、危机救助型并购重组的特点及启示105

第五节 东欧经济转轨国家银行并购分析——结构调整型107

一、东欧转轨国家银行业重组背景107

二、东欧转轨国家银行业重组概况108

三、东欧转轨国家银行业重组的经验教训111

小结 各种制度模式评析与借鉴111

第四章 银行并购：中国金融业开放改革的必由之路114

一、中国金融改革开放历程回顾114

第一节 中国金融改革开放继往开来114

表4-1 1979年—2002年中国金融相关比率117

表4-2 部分国家金融发展指标（1993年—2000年平均值）117

二、中国金融业目前的问题118

表4-3 2004年部分中国银行在全球1000家大银行中排名121

一、金融全球化及对发展中国家的双重影响123

第二节 银行并购：“入世”后中国金融业的战略选择123

二、“入世”带来的中国银行业发展挑战126

表4-4 加入WTO中国银行业市场开放时间表和承诺内容127

表4-6 “入世”后我国银行业面临的压力与风险129

表4-5 商业银行竞争力比较129

三、“入世”是对中国银行业的强制性制度变迁131

一、我国银行业并购的战略意义134

第三节 我国银行业并购的意义与障碍134

二、制约中国银行业市场化重组的障碍分析136

一、中国银行业并购重组回顾分析140

第四节 我国银行业并购的回顾与评论140

二、国内外银行并购的比较分析142

三、正确认识和发挥政府在并购中的作用144

表4-7 中外金融并购比较144

第五章 银行并购对中国金融业的影响146

一、目前中国银行业经营绩效分析146

第一节 银行并购对中国金融业发展的微观分析146

表5-1 2002年—2004年中国上榜银行有关指标在世界1000家大银行中的占比147

表5-2 中美四大银行经营指标比较148

表5-3 美国商业银行的非利息收入149

二、并购对银行业效率提升的影响150

表5-4 银行并购重组的范围经济效应153

一、中国现存的银行业市场结构分析154

第二节 银行并购对中国金融业发展的中观分析154

表5-5 1996年—2000年中国银行业集中度变化155

二、并购导致的银行业市场结构分析157

三、银行并购对小客户金融服务的影响159

表5-6 银行业并购对中小企业贷款影响的国外经验162

第三节 银行并购对中国金融业发展的宏观分析164

一、银行并购对中国金融业福利双重影响分析164

二、银行并购对中国金融业经营方式的影响165

三、并购对支付结算的影响168

四、并购对金融风险和安全的影响169

一、跨国并购、资本积累与经济发展170

第四节 银行并购对中国经济发展的宏观分析170

图5-1 跨国并购与东道国的资本积累机制172

二、跨国并购、技术进步与经济发展173

表5-7 世界各国（地区）电子银行发展层次174

三、跨国并购、制度变迁与经济发展174

图5-2 跨国并购促进东道国制度变迁的作用机制与过程175

小结177

第六章 跨国并购：中国银行业国际化的必然选择178

第一节 跨国并购：对外投资的主导形式178

一、跨国并购在世界投资中的地位178

表6-1 跨国并购投资及份额179

二、全球跨国银行业并购的概况179

表6-2 90年代银行业跨国并购情况180

表6-3 1990年—1999年银行业并购统计180

三、银行跨国并购的优点和特点181

第二节 跨国并购与中国银行业国际化182

一、我国商业银行国际化的紧迫性183

二、中国银行业国际化现状与问题185

三、跨国并购与中国银行业国际化186

一、参股并购：外资银行在华发展新动向188

第三节 外资参股并购及其监管188

表6-4 外资入股中资银行要案189

二、外资参股并购中资银行特点189

三、参股并购——中外资银行双赢190

四、案例分析：新桥控股深发展193

第四节 GATS原则与中国银行业跨国并购197

一、国民待遇原则及实施情况197

二、GATS原则和中国银行业跨国并购199

第一节 中国银行业并购的战略框架201

一、中国银行业并购的战略目标201

二、中国银行业并购的发展方向201

第七章 中国银行业并购的展望201

一、中国银行业并购的原则205

第二节 中国银行业并购的原则和策略205

二、中国银行业并购的策略207

图7-1 银行并购决策流程图208

第三节 中国银行业并购的发展途径212

一、大力推进银行业综合改革213

二、加快并购重组市场建设218

三、完善金融监管体系建设220

四、健全金融并购的配套体系224

参考文献227

后记241