图书介绍
银行集团并表管理与监管问题研究PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载
- 毛竹青著 著
- 出版社： 北京：经济管理出版社
- ISBN：9787509640432
- 出版时间：2015
- 标注页数：178页
- 文件大小：22MB
- 文件页数：208页
- 主题词：银行监管－研究－中国
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图书目录
第一章 引言1
第一节 研究背景1
一、银行集团的发展给金融监管带来的复杂性1
二、金融危机引发有关银行集团综合经营的争论2
三、我国金融业发展对加强银行集团并表管理和监管提出新的要求4
第二节 银行集团的定义和特征5
一、银行集团的定义5
二、银行集团的风险特征8
第三节 并表监管和并表管理的概念14
一、并表监管的概念14
二、并表管理的概念15
第四节 研究意义17
一、金融危机为研究银行集团并表管理和监管问题赋予新内涵17
二、我国对银行集团并表管理和并表监管的要求有待提高18
三、银监会重视银行集团并表管理和监管为研究相关问题创造条件19
第五节 文献综述20
一、金融集团综合经营的风险问题20
二、金融集团的并表监管问题22
三、金融集团的并表管理问题23
第六节 研究思路和框架24
一、研究思路24
二、研究框架25
第七节 研究方法26
第二章 金融危机后国际社会对综合经营及监管的反思29
第一节 2012年版《金融集团监管原则》及其监管关注29
一、联合论坛的成立30
二、联合论坛的早期成果30
三、2012年版《金融集团监管原则》的监管关注31
四、2012年版《金融集团监管原则》对指导银行集团并表管理和监管的作用36
第二节 《有效银行监管核心原则》对并表监管的要求38
第三节 主要国家对金融集团的结构化改革39
第三章 银行集团公司治理问题研究43
第一节 银行集团公司治理概述43
一、公司治理的定义43
二、银行集团公司治理的范围44
第二节 银行集团公司治理的关注点及国际实践45
一、国际银行集团的组织架构46
二、银行集团的治理模式49
三、母银行对子公司的管控机制51
四、银行集团内部的协同机制55
五、银行集团合理的激励约束机制57
第三节 我国银行集团公司治理中存在的问题58
一、银行集团战略目标及管理模式有待改进59
二、银行集团母银行对附属机构的管理有待完善59
三、银行集团内部的协同效应有待充分发挥61
第四节 完善我国银行集团公司治理的建议62
一、明确银行集团的整体发展战略63
二、完善银行集团的治理架构和机制63
三、推动银行集团加强业务条线的垂直化管控65
四、强化银行集团的人力资源和财务管理65
五、构建银行集团的内部共享平台67
第四章 银行集团资本管理问题研究69
第一节 银行集团资本充足性的评估69
一、资本充足性评估的国际标准及原则70
二、银行集团资本充足性评估的方法73
三、我国关于银行集团资本并表的规定76
第二节 银行集团主动资本管理78
一、银行集团的资本管理模式79
二、银行集团的融资策略81
三、银行集团母银行的资本补充工具82
第三节 加强我国银行集团资本管理的建议86
一、明确银行集团资本管理制度及其覆盖范围87
二、避免银行集团层面资本的双重或多重计算88
三、健全和完善银行集团层面的资本规划与配置89
四、加强对银行集团和附属机构资本充足率的管理90
第五章 银行集团并表风险管理问题研究93
第一节 银行集团的基础风险与风险加总93
一、银行集团面临的基础风险94
二、监管框架下的风险加总96
第二节 银行集团的并表风险管理模式98
一、集中式风险管理模式98
二、分散式风险管理模式100
第三节 银行集团风险管理流程和支持104
一、风险管理目标104
二、风险管理流程107
三、IT系统110
四、风险报告制度113
第四节 我国银行集团并表风险管理存在的问题114
一、信用风险的集中和统一管理面临困难115
二、市场风险并表管理的精细化和时效性有待提高115
三、流动性风险并表管理的覆盖范围和深度不足116
四、内部交易并表管理缺乏技术工具116
五、管理信息系统与并表管理的要求存在差距116
第五节 完善我国银行集团并表风险管理的建议117
一、建立系统的集团风险管理框架117
二、定义银行集团的风险偏好和风险容忍度118
三、完善专业风险管理技术119
四、适用有效的风险相关性评估方法121
五、实现并表风险数据信息的及时收集与分析121
六、完善风险报告制度122
第六章 银行集团风险隔离问题研究123
第一节 银行集团风险传染的渠道和影响123
一、银行集团风险传染的界定123
二、银行集团风险传染的载体和途径124
三、银行集团风险传染的渠道和表现形式126
第二节 国际上风险隔离的主要监管框架131
一、内部交易与大额风险暴露的监管要求131
二、银行业金融防火墙构建的监管要求137
三、危机后国际上对风险隔离加强监管141
第三节 银行集团风险隔离的国际经验142
一、建立全面的风险管理体系142
二、完善内部交易及信息披露制度143
三、搭建有效的防火墙体系144
四、加强对大额风险暴露、流动性及资本充足性的管理146
第四节 我国银行集团在风险隔离中存在的问题150
一、并表管理深度尚不明确150
二、风险隔离管理机制尚不完善150
三、内部交易风险防范能力不足151
四、人员管理制度有待细化153
五、信息披露透明度有待提高154
第五节 对我国银行集团风险隔离的建议154
一、完善银行集团层面并表管理机制155
二、规范银行集团内部交易行为155
三、完善信息系统建设和风险集中度管理157
四、建立强制信息披露制度158
结语159
参考文献163
索引171
后记177