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第一章 风险管理导论1

第一节 风险的定义和与风险有关的基本概念1

一、关于风险的数种定义1

二、与风险有关的两个术语2

第二节 风险的分类2

一、风险的基本分类2

二、纯粹风险的分类3

第三节 风险管理概述4

一、风险管理的起源和发展4

二、风险管理的定义5

三、风险管理的范围5

四、风险管理的目标6

五、风险管理的程序7

第二章 风险分析15

第一节 风险分析概述15

一、风险分析的含义15

二、风险分析的性质15

三、风险分析的成本16

第二节 风险和人的行为17

一、对待风险的态度和行为17

二、衡量对待风险的态度17

第三节 风险识别21

一、现场调查法22

二、审核表调查法23

三、组织结构图示法25

四、流程图法28

五、危险因素和可行性研究33

六、事故树法37

七、风险指数40

第三章 企业损失风险分析44

第一节 企业损失风险的特点44

一、企业损失风险的价值44

二、损失原因46

三、经济后果46

第二节 企业财产损失风险分析47

一、财产分类47

二、财产损失原因和防范措施48

三、财产损失金额的评估52

四、财产权益54

第三节 企业净收入损失风险分析55

一、损失风险的价值55

二、造成损失的事件56

三、经济后果56

第四节 企业责任风险分析57

一、责任和补救方法的种类57

二、违法的构成要素58

三、违法者的法律后果58

四、违法者的经济后果58

第五节 企业人员损失风险分析59

一、人员损失风险的性质59

二、人员损失的主要原因59

三、人员损失风险对企业的经济影响60

第四章 风险统计和概率分析62

第一节 风险统计分析62

一、收集数据62

二、数据的表示63

三、数据的计量68

第二节 概率的计算74

一、概率的计算方法74

二、复合概率75

第三节 概率分布79

一、离散型变量概率分布和连续型变量概率分布80

二、实际分布与理论分布81

三、正态分布81

四、二项分布83

第五章 对付风险的方法87

第一节 避免风险87

第二节 损失管理88

一、损失管理的理论88

二、损失管理的方法89

第三节 分离风险单位和非保险方式的转移风险90

一、分离风险单位91

二、非保险方式的转移风险91

第四节 损失补偿的筹资措施93

一、自留风险的特点和筹资措施93

二、利用合同的筹资措施96

第六章 保险97

第一节 保险的职能和代价97

一、保险的定义97

二、保险的基本职能97

三、保险的派生职能99

四、保险的代价100

第二节 保险合同概述101

一、保险合同的基本原则101

二、保险合同的特点103

三、保险合同的基本组成部分104

第三节 保险的险种105

一、财产保险105

二、责任保险108

三、财产和责任综合保险109

四、人身保险110

第四节 保险的选择和购买112

一、我国企业风险的特点112

二、企业投保决策的约束113

三、确定投保方案114

四、选择保险公司114

五、保险合同谈判115

六、我国企业保险管理的现行模式116

第七章 保险经纪人118

第一节 保险经纪人的现状和基本理论118

一、保险经纪人的现状118

二、保险经纪人的基本理论119

第二节 保险经纪人的运作121

一、选择保险人121

二、处理风险121

三、理赔谈判122

四、保险经纪人的佣金收入122

五、业务操作程序123

第三节 对保险经纪人的监管124

一、国外对保险经纪人的监管124

二、中国保监会监管保险经纪人的职能125

第八章 专业自保公司127

第一节 专业自保公司的性质和种类127

一、专业自保公司的性质和发展简史127

二、专业自保公司兴起的原因及其优缺点128

三、专业自保公司的不足之处129

四、专业自保公司的种类129

五、风险自留集团131

第二节 设立专业自保公司的可行性研究131

一、设立专业自保公司的前提条件131

二、调查损失的历史132

三、现有保险计划132

四、现金流量132

五、需要外界提供的服务132

六、地点选择132

第三节 专业自保公司的经营和管理133

一、税收情况133

二、出面承保公司133

三、专业自保公司的管理134

第九章 风险管理决策的数理基础——损失预测135

第一节 损失预测概述135

第二节 对数据的要求135

一、数据是完整的136

二、数据是一致的136

三、数据是有关主题的136

四、数据是有组织的137

第三节 概率分析137

一、概率的特性137

二、建立概率分布137

三、概率分布的性质138

第四节 趋势分析141

一、直觉趋势142

二、数学趋势方法142

第五节 预测在风险管理中的应用144

一、一些有关概率的进一步计算145

二、进一步的趋势分析147

第十章 风险管理决策152

第一节 风险管理决策的意义和原则152

一、风险管理决策的意义152

二、风险管理决策的原则153

第二节 损失期望值分析法154

一、损失期望值分析法的适用范围155

二、风险不确定性的忧虑成本对风险管理决策过程的影响156

第三节 效用期望值分析法161

一、效用及效用理论161

二、效用函数与效用曲线162

三、效用理论在风险管理决策中的应用164

第四节 马氏决策规划法167

一、马氏决策规划简介168

二、马氏决策规划在风险管理决策中的应用169

第十一章 现金流量分析174

第一节 现金流量分析作为决策标准174

一、现金流量的重要性174

二、货币的时间价值175

第二节 现金流量的评价方法175

一、净现值法176

二、内部收益率法176

三、盈利能力指数176

四、税后净现金流量的计算176

第三节 通过现金流量分析进行风险管理决策176

一、风险管理方法的现金流量分析177

二、风险控制方法179

三、风险筹资方法180

四、现金流量分析作为风险管理决策标准的局限性181

第十二章 风险管理信息系统183

第一节 风险管理信息系统概述183

一、管理信息系统的基本概念184

二、风险管理信息系统185

第二节 风险管理信息系统的设计191

一、需求分析191

二、鉴别信息流（确定信息流）192

三、可行性研究192

四、购买、租赁和建造的决策192

第三节 风险管理信息系统的实施193

一、实施目标193

二、克服操作中的问题194

三、风险管理信息系统的应用195

四、风险管理信息系统潜在损失的风险管理198

第十三章 跨国公司的风险管理200

第一节 跨国公司概述200

一、跨国公司的定义及其对外投资的特征200

二、跨国公司的种类201

第二节 跨国公司的独特风险202

一、汇率风险202

二、信用风险202

三、政治风险202

第三节 跨国公司风险管理的策略203

一、认可和不认可保险203

二、自留风险和免赔额204

三、专业自保公司204

第十四章 非传统风险转移和整体化风险管理206

第一节 非传统风险转移市场和参与者206

一、非传统风险转移的定义206

二、非传统风险转移的起源和背景206

三、市场参与者207

第二节 保险和再保险合同209

一、风险自留209

二、分层保险213

三、有限再保险213

四、多风险产品214

第三节 资本市场证券和证券化215

一、保险连结证券216

二、结构特点216

三、巨灾债券219

第四节 应急资本工具223

一、损后筹资产品223

二、应急债务224

三、应急股票226

第五节 保险衍生品228

一、衍生品概述228

二、上市交易的保险衍生品229

三、场外交易的保险衍生品231

第六节 整体化风险管理233

一、整体化风险管理的概念233

二、制订整体化风险管理计划235

三、整体化风险管理的发展前景237

第十五章 危机管理240

第一节 危机和危机管理概述240

一、危机的含义240

二、危机管理的基本框架241

第二节 危机管理的原则和过程242

一、危机管理的原则242

二、危机管理的过程243

第三节 危机管理与风险管理比较248

一、研究对象248

二、管理原则248

三、管理方法249

第十六章 案例分析250

案例一 快递公司250

案例二 黏合剂公司253

案例三 光辉公司255

案例四 新旅集团256

案例五 出租汽车公司258

参考文献260