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第一篇　基础与传统理论3

专题一　风险与风险管理的理论和学派3

第一节 风险的理论与学派3

一、风险的理论与学派简述3

二、“实体”学派思维下的风险及其理论的分析5

三、“建构”学派理念下的风险及其相关范畴的分析15

四、有关风险理论两大学派的方法论分析比较19

第二节 风险管理的理论与学派20

一、风险管理学术思想的产生与发展简况20

二、“实体”学派思维下的风险管理及其对相关问题的认识与分析22

三、“建构”学派思维下的风险管理及其相关问题29

本专题小结30

参考文献31

复习思考题31

专题二　风险管理的传统理论33

第一节 风险管理的传统思想和理论33

一、风险管理的传统视角34

二、风险管理的传统理论35

三、风险管理的传统工具37

第二节 风险管理的传统理论——风险管理过程及组织39

一、风险管理的目标39

二、风险管理过程39

三、风险管理工作的组织41

第三节 风险管理的传统理论——风险的识别与分析42

一、风险的定性识别与分析42

二、风险定性识别的工具和方法43

三、企业损失风险分析46

一、风险衡量的数理基础48

第四节 风险管理的传统理论——风险的衡量与评价48

二、风险衡量中资料的收集、整理与分析51

三、风险衡量的内容和方法52

四、风险评价55

第五节 风险管理的传统理论——风险管理决策57

一、风险管理决策的实质与内涵57

二、风险管理决策的意义和原则58

三、风险管理决策的技术和方法58

第六节 案例：制造业中企业的综合风险安排62

一、案例材料62

二、风险分析结果与综合安排意见62

本专题小结65

复习思考题66

参考文献67

第一节 实质性风险管理的传统方法71

一、避免风险71

第二篇　发展与创新理论71

专题三　实质性风险管理方法71

二、损失控制72

三、分散风险和非保险方式转移73

四、自留风险74

五、财务型非保险转移76

六、保险76

第二节 实质性风险管理的替代方法工具——专属保险78

一、专属保险的概念和种类78

二、专属保险的优缺点80

三、专属保险的现状与未来81

第三节 实质性风险管理的替代工具——风险承担团体82

一、风险承担团体的概念和特征82

三、风险承担团体的发展历史83

二、风险承担团体的优缺点83

第四节 实质性风险管理的替代工具——有限风险计划84

一、何谓有限风险计划84

二、有限风险计划的产品种类86

三、有限风险计划的优缺点87

四、有限风险计划的发展88

第五节 ART及其发展89

一、ART的概念和特征89

二、ART的产品形态90

三、ART的现状和未来93

本专题小结95

复习思考题97

参考文献97

一、关于财务风险的界定99

第一节 财务风险的定义与特征99

专题四　财务风险管理99

二、财务风险的分类和特征100

第二节 财务风险管理的理论和方法102

一、风险管理的基本方法在财务风险管理中的应用102

二、财务风险的衡量104

三、财务风险管理策略115

第三节 财务风险管理与证券化117

一、证券化定义及其意义117

二、资产证券化的特点及意义119

三、保险证券化121

第四节 财务风险管理与资产组合理论124

一、资产组合理论简介124

二、组合策略在财务风险管理中的几种应用127

一、金融工程定义及其与财务风险管理的关系130

第五节 财务风险管理与金融工程130

二、远期的定义及其在财务风险管理中的应用134

三、期货的定义及其在财务风险管理中的应用137

四、期权的定义及其在财务风险管理中的应用139

第六节 财务风险与公司价值143

一、公司进行风险管理可降低融资成本143

二、公司进行风险管理可以降低公司因发生财务危机所导致的成本144

三、公司可以通过风险管理减少公司的税负144

四、通过风险管理可以使公司更有效地进行投资项目的选择145

第七节 案例分析146

一、中国航油（新加坡）股份有限公司简介147

二、中国航空油料集团公司（以下简称“中航油集团”）以及中国航油（新加坡）股份有限公司的业务介绍147

三、分析研究148

参考文献150

复习思考题150

本专题小结150

专题五　人文与人为风险管理152

第一节 风险文化理论152

一、风险文化理论的主要内容152

二、风险文化理论的代表人物与主要观点155

三、简要评价157

第二节 风险社会理论157

一、风险社会理论的产生与主要内容157

二、风险社会理论的代表人物与主要观点160

三、简要评价161

第三节 风险统治理论163

一、风险统治理论的起源与主要内容163

二、风险统治理论代表人物与主要观点164

三、简要评价166

一、风险人文理论的简要比较167

第四节 风险人文理论的比较和启示167

二、风险人文理论的运用范围及其启示170

第五节 人为风险——逆选择与道德风险173

一、逆选择与道德风险问题的理论描述173

二、逆选择与道德风险的防范策略——基于保险领域的视角177

第六节 人文与人为风险管理例子分析179

一、保险领域逆选择与道德风险的表现与分析179

二、保险领域逆选择与道德风险在实践中的具体措施182

本专题小结183

复习思考题184

参考文献184

第一节 国家风险管理的内涵及有关问题191

一、国家风险的基本内涵191

专题六　国家（社会）风险管理191

第三篇　应用与发展理论191

二、国家风险的主要形式及其成因193

三、国家风险的评估与管理原则197

第二节 社会风险管理200

一、社会风险的基本内涵及其成因的理论解释200

二、社会风险管理的基本内涵及其策略框架207

三、社会风险预警及其指标体系211

四、中国转型期社会风险的成因与特征218

第三节 公共危机管理227

一、危机、公共危机及公共危机管理的基本内涵227

二、公共危机管理中的政府责任230

三、我国公共危机管理体系和机制的构建232

四、国际公共危机管理的发展动态234

一、SARS疫情的治理236

第四节 案例——从SARS疫情的治理看我国公共危机管理的主要缺陷236

二、从SARS疫情治理看中国公共危机管理的基本缺陷239

本专题小结240

复习思考题241

参考文献241

专题七　企业风险管理243

第一节 企业风险管理的基本理论和方法243

一、企业风险管理的理解与认识243

二、企业风险管理的目标244

三、企业风险管理过程244

四、企业风险管理的组织架构247

五、企业全面风险管理248

一、商业银行风险与管理249

第二节 商业银行风险管理249

二、信用风险管理250

三、流动性风险管理251

四、利率与汇率风险管理251

五、操作风险管理252

六、法律风险管理252

七、声誉风险管理253

第三节 保险公司的风险管理253

一、保险公司风险与风险管理253

二、资产风险管理254

三、负债风险管理255

四、资产负债匹配风险管理256

五、经营风险管理257

六、保险公司全面风险管理257

一、火力电厂工程风险管理258

第四节 企业风险管理的案例分析258

二、农村信用合作社信用风险防范261

三、附录：英国中小企业风险管理工具箱263

本专题小结265

复习思考题266

参考文献266

专题八　整合性风险管理的思想与理论267

第一节 整合性风险管理的基本内涵与框架267

一、整合性风险管理理念和方法的兴起267

二、整合性风险管理的基本内涵与特征273

三、企业整合性风险管理的组织架构277

四、企业整合性风险管理的基本程序279

五、企业整合性风险管理的信息系统283

一、公司资本与风险的相互关系285

第二节 整合性风险管理的基本理论285

二、传统的资本结构模型之一——标准模型287

三、传统的资本结构模型之二——保险模型288

四、新保险模型（The Insurative Model）289

第三节 整合性风险管理的基本方法291

一、一级整合：在给定资本结构下的市场内整合291

二、二级整合：在给定资本结构下的跨市场整合294

三、三级整合：改变资本结构，实现跨市场整合299

四、四级整合：改变市场结构，实现跨市场整合308

第四节 美国安达人寿保险公司整合性风险管理案例分析313

一、美国安达人寿保险公司简介313

二、安达公司整合性风险管理的组织架构314

三、安达公司整合性风险管理的具体实施314

本专题小结319

四、几点启示319

复习思考题320

参考文献320

专题九　家庭（个人）风险管理322

第一节 家庭（个人）风险管理的一般理论322

一、家庭（个人）可能遭受的风险分类322

二、个人风险态度与风险承受能力分析324

三、个人、家庭风险管理的目标、程序326

四、生命周期和个人、家庭风险管理328

第二节 家庭（个人）的实物资产风险管理329

一、家庭实物资产的分类329

二、家庭实物资产致损的原因329

三、家庭实物资产损失的后果330

四、家庭实物资产风险管理330

第三节 家庭（个人）的金融资产风险管理333

一、金融资产的类型334

二、金融资产风险来源分析335

三、金融资产风险评估336

第四节 家庭（个人）的人力资本风险管理337

一、死亡损失风险337

二、健康状况恶化338

三、年老和退休339

四、失业339

第五节 家庭（个人）风险管理的案例分析340

一、“均瑶事件”的背景340

二、“均瑶事件”的损失衡量340

三、“均瑶事件”的启示341

本专题小结342

复习思考题343

参考文献343