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第一章 金融服务外包的发展过程及趋势1

第一节 服务外包和金融服务外包的定义1

一、服务外包的定义1

二、金融服务外包的定义2

第二节 金融服务外包在金融行业中的地位与作用4

第三节 金融服务外包的发展过程和趋势6

一、国际金融服务外包的发展历史与现状6

二、中国金融服务外包的发展与现状6

三、国际金融服务外包的发展趋势7

四、中国金融服务外包的前景9

第四节 中国金融服务外包面临的问题9

一、总体规模小且市场份额低10

二、业务内容相对简单且产业成熟度低10

三、外包承接企业成长迅速而承接大型项目和系统服务能力不足10

四、以在岸外包为主且以离岸外包为辅11

五、金融行业内各子行业服务外包发展不均衡11

六、金融服务外包人才匮乏而亟需优化人才培养模式11

第二章 金融服务外包风险类别13

第一节 我国金融服务外包的风险14

一、不良贷款清收外包及其风险14

二、信用卡账单制作外包及其风险14

三、呼叫中心外包及其风险15

四、信息技术外包及其风险15

第二节 不同业务结果的风险15

一、履约风险16

二、转变业务风险16

三、机密外泄风险16

四、依赖性风险16

五、职业风险16

六、收益分配的不确定性风险17

第三节 银行服务外包的风险17

一、系统失控风险18

二、对手风险18

三、信息泄露风险18

四、战略风险18

五、法律风险18

第四节 发包方企业的风险19

一、决策风险19

二、信息不对称风险20

三、管理风险22

第五节 外包执行过程中的风险23

一、综合风险24

二、阶段性风险24

三、特殊风险24

第六节 宏观层面的风险25

一、国家风险25

二、战略风险26

三、合同风险26

第七节 由巴塞尔联合论坛所分类的风险27

一、战略风险27

二、声誉风险27

三、法律风险28

四、操作风险28

五、退出风险28

六、信用风险28

七、国家风险28

八、履约风险29

九、沟通风险29

十、集中和系统风险29

第八节 企业内外的风险29

一、来自企业内部的风险30

二、来自企业外部的风险31

第九节 风险的特殊性和多样性32

一、决策风险33

二、泄密风险33

三、合同风险33

四、经营风险33

五、利益冲突风险34

六、文化差异风险34

第十节 风险的共性和个性34

一、共性风险35

二、个性风险35

第三章 金融服务外包风险识别36

第一节 风险识别方法36

一、头脑风暴法36

二、德尔菲法36

三、面谈或访谈37

四、核对表37

五、流程图37

第二节 金融服务外包风险影响因素37

第三节 巴塞尔《金融服务外包》文件中对金融服务外包风险的界定38

第四节 金融服务外包的风险来源39

一、源自金融机构本身的风险39

二、源自服务承包商的风险40

三、源自交易过程的风险41

第五节 业务流程外包（BPO）的风险要素识别42

一、签约风险43

二、执行风险43

三、结束风险44

第六节 知识流程外包（KPO）的风险要素识别44

一、知识外部性风险45

二、知识个体性风险46

三、知识破损风险47

四、知识关联性风险47

第七节 信息技术外包（ITO）的风险要素识别47

一、外部环境的风险因素48

二、外包决策阶段的风险因素48

三、服务商选择阶段的风险因素49

四、签订合同阶段的风险因素49

五、外包过渡阶段的风险因素49

六、关系管理阶段的风险因素50

第八节 金融服务外包风险因素的作用机理50

第四章 金融服务外包风险的动因和特性52

第一节 金融服务外包风险因素及其作用机理52

一、来自金融机构内部与外部的风险因素53

二、金融服务外包风险因素的作用机理54

第二节 信息技术外包风险的动因及特性57

一、金融机构的原因58

二、承包商的原因60

三、社会环境的原因62

第三节 业务流程外包风险的动因及特性63

一、业务流程外包风险因素分析63

二、BPO运营风险的六个方面及其动因分析67

第四节 知识流程外包风险的动因及特性70

一、KPO知识性风险要素70

二、KPO的知识产权风险72

第五节 金融服务外包的风险分析——以中国商业银行业务外包为例74

一、商业银行业务外包的风险因素75

二、中国外包商市场对风险的影响分析79

三、案例分析——民生银行虚假开户事件81

第五章 中国金融服务外包风险的度量83

第一节 金融服务外包风险的动态博弈分析83

第二节 度量金融服务外包风险的方法86

一、风险矩阵法86

二、波尔达序值法89

三、多因素层次分析法92

四、三种风险度量方法的比较96

第三节 金融服务外包风险度量的案例分析97

一、案例背景介绍97

二、案例风险度量100

三、度量结果与对策建议108

第六章 金融服务外包风险的控制109

第一节 金融服务外包风险控制的特征、原则和机制109

一、金融服务外包风险控制的特征109

二、金融服务外包风险控制的原则110

三、金融服务外包风险控制的机制111

第二节 金融服务外包风险的内部控制方法111

一、外包过程管理112

二、外包商管理118

三、外包人员管理123

四、建立完善的监督机制123

第三节 金融机构内部风险控制的成功案例124

一、案例简介124

二、案例中应用的风险控制措施125

三、案例中金融服务外包风险控制的启示127

第四节 金融服务外包风险的外部控制方法128

一、部分国家（地区）金融服务外包立法现状129

二、各国（地区）金融服务外包立法原则异同130

三、国际组织的监管立法——《金融服务外包》文件134

四、加强我国金融服务外包外部控制的建议136

第五节 金融服务外包执行阶段风险控制模型139

一、金融服务外包执行阶段风险控制措施139

二、金融服务外包执行阶段实施风险控制措施组合原则141

三、金融服务外包风险控制模型142

第七章 中国金融服务外包风险的预警机制构建149

第一节 预警机制研究现状149

一、风险预警体系结构研究149

二、风险预警指标体系研究150

三、风险预警评价方法研究152

四、风险预警政策研究153

第二节 金融服务外包风险的预警机制154

一、金融服务外包风险预警指标的概念和分类155

二、金融服务外包风险预警指标的选择155

三、服务外包风险预警和应急管理机制156

第三节 完善服务外包决策系统158

一、商业银行的核心竞争力与服务外包158

二、基于核心竞争力的服务外包决策模型159

三、基于核心竞争力的服务外包战略选择164

第四节 外包风险的评价166

一、银行业服务外包风险度量的指标体系设计166

二、基于风险矩阵法的风险重要性度量169

三、银行业服务外包风险的模糊综合评价170

第八章 金融服务外包风险规避与监管174

第一节“联合论坛”出台的《金融服务外包》文件的解读174

一、从金融服务外包风险监管方面解读175

二、从国际金融监管合作与协调方面解读176

第二节 金融服务外包存在的风险类型及规避方法177

一、金融服务外包存在的风险类型177

二、金融服务外包风险规避方法181

三、金融服务外包风险规避案例分析183

第三节 金融服务外包监管的相关政策及规则185

一、金融服务外包监管的相关政策及规则简介185

二、金融服务外包监管的相关政策及规则发展187

第四节 中西方关于金融服务外包风险规避与监管的比较探讨188

一、国内金融服务外包业务中关于风险规避与监管188

二、国外金融服务外包监管制度190

三、分析国内外金融服务外包风险规避与监管的异同192

第五节 金融服务外包风险规避与监管的重大意义193

第六节 中国在承接金融服务外包方面应注意的问题194

一、政府制定支持外包产业发展的政策措施195

二、制定总体性外包承接战略195

三、发挥比较优势，挖掘细分市场，逐渐扩大业务承接范围195

四、建立业务动态监管制度保障服务质量195

五、建立业务风险管理体系和应急预案196

六、培养外包业务专门人才196

第九章 中国金融服务外包风险管理的制度法规建设197

第一节 金融法基本理论197

一、金融法概述197

二、金融法的主体、调整对象和渊源199

第二节 金融体制与金融立法以及中国金融立法204

一、金融体制与金融立法205

二、中国金融立法207

第三节 金融监管法律制度概述209

一、金融监管法的发展209

二、金融监管法律责任212

第四节 中国金融服务外包风险法制建设213

一、国外金融服务外包的监管制度213

二、中国承接金融服务离岸外包相关法律问题217

三、健全中国金融服务外包监管制度的政策建议220

四、中国银行服务外包监管的法律制度222

参考文献227

后记232