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目录3

前言3

第一章　2005：回顾与展望3

1．宏观环境3

1.1 经济环境3

1.2 金融环境9

2．2005年中国信托业回顾与评析16

2.1 信托本源化功能进一步彰显的同时，信托公司的弱势地位却无明显改善17

2.2 分业监管格局下理财市场多元主体已呈法律化趋势，理财市场被快速分割和“蚕食”22

2.3 经营模式面临抉择，综合经营型将被摒弃30

2.4 债权型项目融资成风险根源，品牌化产品渐成主流36

2.5 信托产品私募性质日益凸现，高端客户与机构投资人比重骤增45

2.6 增资扩股势头不减，中外战略投资人相继现身47

2.7 评级分类工作正式启动，信托公司洗牌在即48

2.8 信托永恒：创新空间巨大，信托公司需另辟蹊径49

3．2006年信托业发展展望52

3.1 混业趋势下的信托业52

3.2 国际视角下的信托业53

第二章　信托投资公司59

1．影响信托公司业务发展的主要因素分析59

1.1 信托理念尚待普及59

1.2 市场竞争趋于白热化60

1.3 政策环境有待进一步改善61

1.4 监管策略尚需完善62

2．信托公司治理结构亟待规范62

2.1 组织架构基本具备，实质运行尚待落实62

2.2 股权结构有待多元化63

2.3 盈利模式的市场化程度有待加强65

2.4 规范引导，强化监督66

3．信托公司的主业回归步伐加快67

3.1 主业回归步伐加快67

3.2 进一步夯实资产质量69

3.3 各公司的经营业绩呈分化趋势70

4．信托公司的理财水准初露峥嵘71

4.1 信托规模：3家逾百亿，1/3过50亿71

4.2 信托收入：撑起半边天73

4.3 信托产品收益：平均超5％74

4.4 信托产品：渐趋成熟76

5．股市机构投资者渐成气候76

5.1 自营业务三分天下，证券投资占其一77

5.2 信托公司的证券投资规模仅次于QFII81

6．搭建多元化金融运作平台83

6.1 股权投资：主导性自营业务83

6.2 信托公司：走向金融控股84

7．关联交易风险不容小觑87

7.1 关联交易规模居高不下88

7.2 潜在风险不容忽视88

8．历史负债清理迫在眉睫91

9．监管检查促信托公司规范发展93

第三章 信托产品99

1．2005年信托产品分析99

1.1 2005年信托产品概况99

1.2 2005年集合资金信托产品创新点分析110

1.3 混业特征：2005年信托产品创新主轴114

1.4 信托产品：亟待张扬个性120

2．房地产信托产品：何时完成REITs的嬗变121

2.1 2005：房地产信托产品一览122

2.2 创新产品案例分析126

2.3 发展趋势：能否与REITs对接130

3．证券化：信贷资产信托产品的终极归宿133

3.1 2005年银行信贷资产信托产品133

3.2 战略机遇136

4.1 业务框架的重构138

4．年金信托产品：因距离而产生的美感138

4.2 发展趋势：分业格局下的融合140

5．公益信托产品：艰难的探索141

5.1 我国公益信托产品现状141

5.2 襁褓中的探索：中华慈善公益信托141

5.3 环境障碍有待突破142

5.4 公益信托产品前景143

1．市场细分：信托产品营销的不二选择148

1.1 先进的市场营销理念尚未树立148

第四章　信托市场：产品营销路径的选择148

1.2 2005年营销策略回顾及模式选择分析149

2．市场营销的有效性：营销组合的运用155

2.1 营销组合要素之一：产品157

2.2 营销组合要素之二：价格160

2.3 营销组合要素之三：分销161

2.4 营销组合之四：推销162

2.5 营销组合要素之五：人员164

2.6 营销组合要素之六：有形展示165

3．市场营销规划：制定信托投资公司营销战略的蓝图166

3.1 营销评审167

3.2 SWOT分析168

3.3 设立营销目标169

3.4 确定营销策略170

3.5 加强营销控制171

4．再造营销流程：总体思路171

4.1 营销——信托投资公司深层发展的瓶颈171

4.2 从销售的层面向营销的层面转换172

4.3 从产品导向型向客户导向型转换173

5．突破市场营销瓶颈：可选择的路径174

5.1 发展多元化的主动销售渠道174

5.2 组建专职销售队伍，使之成为主动销售的重要渠道177

5.3 设立客户经理，加强客户关系管理181

5.4 发展兼职人员，扩展主动销售渠道182

5.5 加强知识营销，开发机构投资者182

5.7 有计划地开展公司形象宣传活动184

5.6 与商业银行、证券公司建立策略联盟184

第五章　信托法律与政策189

1．2005：政策环境与对策架构189

1.1 信托空间的挤压——不平等竞争189

1.2 信托规模的瓶颈——私募性质190

1.3 深层阻碍——流通机制192

1.4 信托操作的难题——信托财产登记193

1.5 信托功能的缺失——税制体系196

1.6 信托交易的困惑——关联交易198

2.2 信托专属领域的基本导向200

2.1 信托立法的程序性完善200

2．2005：信托运作实务中的法律思考200

2.3 信托受托人规则的完善204

2.4 信托市场的刑法保护213

3．2005年信托新政概览与解析214

3.1 2005年信托新政一览表214

3.2 2005年信托新政的总体评价215

3.3　2005年信托新政解析216

4.1 《物权法》草案228

4．2005年相关法律法规228

4.2 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》229

4.3　2005年《证券法》修订231

5．2006年信托法律、政策趋势展望233

第六章　2005：焦点问题探析237

1．专业化经营：信托公司业务模式的终极趋势237

1.1 信托公司业务范围及特征237

1.2 当前我国信托公司业务模式基本架构237

1.3 以创新思维构建信托投资公司的核心业务模式238

2.1 政策环境分析241

2．基金化：房地产信托融资模式的转型241

2.2 现行房地产信托业务模式242

2.3 风险控制及专属优势分析244

2.4 基金化房地产信托产品的创新思路245

3．信托公司引进外资：背景、导因及路径分析247

3.1 背景分析247

3.2 导因分析249

3.3 路径分析250

4.1 巨大的转折契机和市场机遇251

4．信贷资产证券化：信托公司创新业务的实质性突破251

4.2 以开放的理念判断政策瓶颈的突破253

4.3 以战略高度界定该业务模式的深远意义255

4.4 以创新思路构建信托功能在信贷资产证券化中的运用256

5．信托型企业年金：中国年金市场的最优选择259

5.1 企业年金制度的国际比较259

5.2 信托型企业年金制度的比较优势和两个重要特点262

5.3 现阶段我国信托机构在信托型企业年金制度中的角色和功能分析264

附录一 2005年部分政策规定原文267

附录二 2005年信托大事记385