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导论1

第1章 现实：需求与供应5

1.1 中国的二元经济结构5

1.1.1 传统的二元经济结构理论5

1.1.2 中国的二元经济结构6

1.1.3 二元经济与中小企业融资7

1.2 中小企业的融资需求8

1.2.1 中小企业的界定8

1.2.2 中小企业融资需求的特点9

1.3 中小企业的融资困境13

1.3.1 中小企业融资现状13

1.3.2 中小企业融资困境原因分析17

1.4 银行供应的现状与进展21

1.4.1 中国银行业的现状21

1.4.2 供应链金融：银行的蛋糕，中小企业的钥匙26

第2章 对标：全球视野与国际实践30

2.1 全球产业链分工与合作31

2.1.1 经济的全球化31

2.1.2 全球价值链分工36

2.1.3 全球化的供应链40

2.2 国际实践43

2.2.1 银行的实践43

2.2.2 供应链核心企业的实践49

2.2.3 物流企业的实践51

2.2.4 第三方管理公司的实践55

2.2.5 国家的实践56

2.3 对国内银行的启示60

2.3.1 供应链角度：与核心企业合作60

2.3.2 合作伙伴：物流企业62

2.3.3 信息平台的建设65

第3章 理论：银行供应链金融68

3.1 供应链金融的定义69

3.1.1 供应链的产生69

3.1.2 供应链金融的概念70

3.1.3 供应链金融服务的特点71

3.2 供应链金融的框架74

3.2.1 核心企业上游供应商的融资需求及相应产品77

3.2.2 核心企业下游分销商的融资需求及相应产品78

3.3 供应链金融的中国故事79

3.3.1 深圳发展银行79

3.3.2 华夏银行82

3.3.3 交通银行84

3.3.4 中国工商银行86

3.3.5 上海浦东发展银行87

3.3.6 光大银行88

3.3.7 建设银行89

3.3.8 广东发展银行90

3.4 广东发展银行中山分行的理论模型93

3.4.1 对资产负债表的理解93

3.4.2 供应链资产负债表96

3.4.3 N+1+M网络99

第4章 模式：银行供应链金融的产品服务101

4.1 银行供应链金融服务的参与者101

4.1.1 商业银行102

4.1.2 核心企业105

4.1.3 中小企业107

4.1.4 物流企业109

4.1.5 第三方机构112

4.2 银行供应链金融的融资模式114

4.2.1 核心企业上游供应商的融资模式114

4.2.2 核心企业下游经销商的融资模式128

4.3 银行供应链金融的外部环境132

4.3.1 行业环境133

4.3.2 法律环境134

4.3.3 技术环境145

第5章 风险：主体识别与变量分解147

5.1 风险管理的基本框架148

5.1.1 风险管理的内涵148

5.1.2 风险管理的流程149

5.1.3 供应链金融中风险的种类150

5.2 信用风险管理151

5.2.1 客户信用风险评级152

5.2.2 信用风险管理流程153

5.3 法律风险管理158

5.3.1 法律风险的识别158

5.3.2 法律风险的评估158

5.3.3 法律风险的控制159

5.4 操作风险管理160

5.4.1 操作风险的识别160

5.4.2 操作风险的评估162

5.4.3 操作风险的控制163

5.5 广东发展银行中山分行风险控制实践165

第6章 组织：架构与人力资源169

6.1 组织架构的重建169

6.1.1 组织结构的类型169

6.1.2 商业银行组织架构的重组176

6.1.3 国内外商业银行的组织结构182

6.2 人力资源189

6.2.1 品德素质189

6.2.2 基本业务素质192

6.2.3 较高层次的业务素质193

第7章 创新：物流银行批发业务196

7.1 物流银行批发业务的构想197

7.1.1 物流银行批发业务的发展及特点197

7.1.2 物流银行批发业务的可行性202

7.2 物流银行批发业务模式207

7.2.1 从授信主体的角度考虑208

7.2.2 从融资主体的角度考虑212

7.2.3 从质押物的角度考虑215

7.2.4 从监管主体的角度考虑217

7.3 物流银行批发业务开展的关键点218

7.3.1 与第三方物流公司的合作218

7.3.2 信息平台的建设221

第8章 案例研究224

8.1 动产质押授信案例224

案例一：牡兰日化公司的产成品质押224

案例二：汉家钢管有限公司的原材料及在制品质押235

案例三：捷达木业制品有限公司的动产质押授信243

8.2 应收账款融资案例249

案例四：钧益气动配件厂国内应收账款融资249

案例五：乐天玩具制品公司国外应收账款融资258

8.3 预付款融资267

案例六：铭韵汽车销售有限公司的厂商银模式267

案例七：恰恰贸易有限公司的预付款转动产质押273

参考文献288