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货币1

价值形式1

一、名词解释1

（一）金融总论1

南三行·南四行 72

货币职能2

主币·辅币3

价格标准3

货币制度3

纸币4

铸币4

价值符号4

货币改革5

信用货币5

银行券5

记帐货币6

通货6

准通货6

美元7

变相货币7

人民币7

台币7

港元7

瑞上法郎8

英镑8

联邦德国马克8

法国法郎8

金融9

日元9

硬币·软币9

纪念币9

信用经济10

直接融资·间接融资10

信用·信贷10

信贷基金11

生息资本11

高利贷信用11

借贷资本11

国家信用12

商业信用12

银行信用12

消费信用13

国际信用13

租赁信用14

民间信用14

长期信用·中期信用·短期信用14

信用中介15

延期信用15

信用膨胀15

货币信用危机15

商业票据·融通票据16

债权·债务16

赊销·预付16

信用流通工具16

票据行为17

银行票据17

汇票17

本票17

贴现18

票据流通18

承兑18

利息19

透支19

拆借19

挤兑19

升水·贴水·平价19

本金19

筹码20

利息率20

银根20

头寸20

流通证券21

虚拟资本21

虚拟资本量21

有价证券21

直接证券·间接证券21

股票22

股份制22

股东23

优先股票·普通股票23

股息·红利23

股票收益率23

资本掺水24

股票过户24

股票购买证书24

创业利润24

证券评级25

募集法25

公募发行·私募发行25

连带赔偿责任26

认股权证26

股票控制额26

特别清算26

股票价格指数点27

有价证券行市27

股票行市27

恒生指数28

道·琼斯股票指数28

斯坦达德·普尔股票指数28

政府债券29

债券29

公司债券29

黄金证券30

金融债券30

上市证券·非上市证券30

金边证券30

债券依存度31

可转让定期存单31

发行债券成本31

交割32

证据金32

证券经纪人32

证券交易商32

开盘·收盘32

期权交易33

空头·多头33

现货交易33

期货交易33

期货合约的期权交易34

股票指数期货交易34

时买时卖35

垫头交易35

柜台交易35

购回协议35

中立货币说36

货币金属论36

货币名目论36

现金余额数量说37

货币数量说37

现金交易数量说37

平方根定律38

现代货币数量说38

货币需求论38

信用媒介论39

所得支出说39

流动偏好说39

货币信用调节论40

信用创造论40

借贷资金说41

储蓄生命周期论41

时差利息论41

均衡利率论41

金融压制论42

资产选择论42

金融深化论42

剑桥学派43

通货学派43

银行学派43

芝加哥学派44

新古典综合派44

新剑桥学派44

合理预期学派45

货币学派45

联邦德国新自由主义46

供应学派46

瑞典学派46

经常项目47

国际收支47

国际收支平衡表47

外汇储备48

资本项目48

平衡项目48

黄金储备48

国际清偿能力49

普通提款权49

特别提款权49

外汇兑换券50

国际收支调节50

利用外资50

外汇50

固定汇率51

侨汇51

汇率51

直接标价·间接标价51

法定升值·法定贬值52

浮动汇率52

套汇53

铸币平价53

外汇交易53

即期外汇·远期外汇53

掉期53

偿债率54

逃汇54

外汇风险54

外汇倾销54

（二）金融机构·金融市场银行55

外汇增殖率55

出口商品换汇成本55

发行银行56

中央银行56

开发银行57

商业银行57

专业银行57

投资银行57

外汇银行58

动产银行58

抵押银行58

储蓄银行58

清算银行58

合资银行59

进出口银行59

特种银行59

商人银行59

内部银行60

合作银行60

联合银行60

基层银行60

跨国银行61

家庭银行61

银团61

银团银行61

征信所62

保险公司62

投资信托公司62

租赁公司62

票号63

城市信用合作社63

农村信用合作社63

中国人民银行64

钱庄64

当铺64

中国银行65

中国工商银行65

中国农业银行65

中国投资银行66

中国人民建设银行66

厦门国际银行67

交通银行67

太平保险公司68

国家外汇管理局68

中国人民保险公司68

中国保险公司68

南洋商业银行69

中国国际信托投资公司69

中银集团69

华南商业银行70

南通银行70

彰化商业银行70

中国国际商业银行70

四行两局一库71

第一商业银行71

台湾银行71

中国通商银行71

浏东平民银行72

小四行72

北四行72

华北银行73

晋察冀边区银行73

中华苏维埃共和国国家银行73

陕甘宁边区银行73

北海银行73

日本输出入银行74

日本银行74

东北银行74

华中银行74

西北农民银行74

三菱银行75

住友银行75

第一劝业银行75

富士银行75

苏联国家银行76

东京银行76

三和银行76

日本兴业银行76

三井银行76

匈牙利国家银行77

捷克斯洛伐克国家银行77

波兰国家银行77

罗马尼亚社会主义共和国国家银行78

南斯拉夫人民银行78

德意志民主共和国国家银行78

德意志联邦银行79

瑞典银行79

保加利亚人民银行79

阿尔巴尼亚国家银行79

瑞士国家银行80

联邦德国商业银行80

德意志银行80

德累斯顿银行80

巴克莱银行81

国民威斯敏斯特银行81

英格兰银行81

劳埃德银行82

密德兰银行82

汇丰银行82

里昂信贷银行83

巴黎国民银行83

渣打银行83

法兰西银行83

联邦储备银行84

加拿大皇家银行84

法国兴业银行84

国际货币基金组织85

大通曼哈顿银行85

花旗银行85

美洲银行85

国际开发协会86

国际复兴开发银行86

国际清算银行87

世界银行集团87

国际金融公司87

国际金融市场88

国际投资银行88

亚洲开发银行88

亚洲清算联盟88

纽约金融市场89

伦敦金融市场89

法兰克福金融市场90

巴黎金融市场90

东京金融市场90

香港金融市场91

苏黎世金融市场91

巴林金融市场91

欧洲货币市场92

新加坡金融市场92

卢森堡金融市场92

亚洲美元市场93

欧洲美元市场93

离岸金融市场93

货币市场94

金融市场94

美国联邦资金市场94

证券市场95

证券交易所95

资本市场95

资金市场96

黄金市场96

外汇市场96

持股公司97

股份公司97

票据贴现市场97

银行同业拆放市场97

定期存款98

存款98

货币市场共同基金98

（三）存款·贷款98

信用社转存款99

农村存款99

活期存款99

企业存款99

专项基金存款99

财政性存款99

基本建设存款99

保险公司存款100

同业存款100

储蓄存款100

大额存单100

小额存单100

定活两便储蓄101

定期储蓄101

派生存款101

外汇存款101

储蓄101

活期储蓄101

活期异地通存通兑储蓄102

活期支票储蓄102

有奖储蓄102

折实储蓄102

保本保值储蓄102

专项储蓄102

邮政储蓄103

互助储金会103

储蓄旅行支票103

储户103

储面103

储源103

存单103

存折103

存款运用率104

存款周转速度104

储蓄代办所104

平均储蓄倾向104

边际储蓄倾向104

储蓄存款稳定率105

城镇储蓄存款收储率105

各项存款完成率105

各项存款增长（减少）率105

储蓄存款平均增长率106

储蓄存款周转率106

工资吸储率106

人均储蓄额106

在人民银行存款占用率107

定期储蓄到期转存率107

储蓄存款平均存期107

定期储蓄提前支取率107

固定资金贷款108

流动资金贷款108

贷款108

中期贷款109

中短期贷款109

第三产业贷款109

短期贷款109

技术改造贴息贷款110

技术改造贷款110

长期贷款110

超定额贷款111

定额贷款111

活收活放112

下贷上转112

全额信贷112

上贷下拨112

贷款转期113

活存透支113

逐笔核贷113

上存下贷113

铺底资金113

贷款宽限期114

贷款承保114

贷款限额114

浮动利率外汇贷款115

外汇贷款115

贷款三查115

借据115

买方信贷116

出口信贷116

优惠利率外汇贷款116

特种外汇贷款117

卖方信贷117

硬贷款·软贷款118

特别贷款118

中外合资企业外汇贷款118

外贸贷款118

信用放款119

贷款项目的保管帐户119

公司贷款·项目贷款119

项目周期119

分销放款120

联合放款120

抵押放款120

通知放款120

资本放款120

同业放款120

银行贷款121

搭贷放款121

转贷放款121

委托放款121

帽子放款121

银团贷款代理行122

银团贷款122

国际金融机构贷款122

政府间贷款122

贷款净增加额123

货款经济效益123

银团贷款牵头行123

银团贷款参加行123

存差123

借差123

贷款周转率124

到期逾期贷款回收率124

逾期贷款124

贷款逾期率124

银行资金运用率125

销售资金率125

贷款税利率125

贷款产值率125

贷款销售率125

呆帐126

贷款风险126

利息回收率126

贷款敏感度126

（四）货币流通·计划·统计货币流通127

豁免127

呆帐率127

货币回笼128

货币投放128

现金流通128

非现金流通128

货币流通渠道128

货币购买力129

纸币流通规律129

货币流通规律129

通货膨胀130

购买力投向130

社会购买力130

社会现金购买力·社会非现金购买力130

现金归行速度131

货币流通速度131

通货紧缩131

货币均衡131

劣币驱逐良币规律132

货币贬值132

货币升值132

结构性通货膨胀133

成本推动型通货膨胀133

恶性通货膨胀133

需求牵动型通货膨胀133

货币必要量134

滞胀134

压抑型通货膨胀134

利润推进型通货膨胀134

综合信贷计划135

财政发行135

基本公式法135

经验数据法135

回归分析法135

经济发行135

信贷计划管理的统存统贷136

信贷资金调拨136

信贷收支平衡136

信贷差额136

指标管理136

周转指标136

银行自有资金137

信贷计划管理的实贷实存137

信贷计划管理的差额包干137

指导性指标138

指令性指标138

财政透支138

财政借款138

现金收支计划138

现金比重法138

统计报表制度139

银行统计139

高限指标·低限指标139

数量指标139

质量指标139

外汇收支计划139

银行统计调查140

银行统计分析140

银行基本统计报表140

基期141

银行统计指标体系141

信贷项目电报141

现金项目电报141

指数142

统计绝对数142

计划完成相对数142

计划期·报告期142

统计相对数142

结构相对数143

统计平均数143

综合指数143

银行统计预测法144

动态数列144

动态相对数144

强度相对数144

（五） 结算·会计·出纳结算145

曲线图145

统计图145

条形图145

进度图145

结算资金146

劳务费用146

现金结算146

转帐结算146

资金调拨146

银行汇票147

商业汇票147

结算方式147

银行本票147

汇兑148

定额支票148

支票148

通汇149

扣款规定149

委托收款149

结算起点149

支付能力149

提出收单·提出付单150

票据交换150

汇款留交150

退汇150

开户·销户151

退票151

提回收单·提回付单151

结算凭证有效期152

转帐结算凭证152

预留印鉴152

交易单证152

实物收据152

挂失止付153

送款单153

票据153

背书153

仲裁·调解154

睡眠户154

银行帐户154

暗帐154

银行会计核算155

银行会计155

违约金·罚金155

银行会计稽核156

外汇买卖业务核算156

贷款业务核算156

经费限额支出核算156

银行会计凭证157

银行会计分录157

银行会计科目157

银行会计记帐方法157

双线核算158

银行帐务核对158

银行帐务组织158

对帐159

会计报表159

总分类帐·明细分类帐159

余额表159

计息160

会计差错160

串户160

汇划往来161

联行往来161

同业往来161

查清未达162

联行行号162

联行密押162

联行对帐162

年度决算163

会计年度163

藏汇往来163

核算工厂163

银行出纳164

人民币符号164

错帐冲正164

现金库存簿165

业务库库存限额165

付款备用金165

尾数箱165

业务库165

现金入库·现金出库166

出纳长款·出纳短款166

信用封包166

损伤票币166

坐支167

发行基金167

现金运送167

发行库167

流通券·停用券168

券别·版别168

白条抵库168

原封券168

查库制度169

查库169

伪造币·变造币169

冠字169

出纳费用率170

票币销毁制度170

发行库制度170

发行库报告制度170

金衡盎司171

出土金银171

现金收付差错率171

金银收兑171

金银占款171

光票托收172

跟单托收172

金银鉴定172

国际结算172

顺汇·逆汇172

信用证173

托收出口押汇173

付款交单173

承兑交单173

联合运输经营人174

海运提单174

审单174

旅行支票175

领事发票175

联合运输单据175

海关发票175

（六）保险·信托·投资·租赁·咨询保险176

控制文件176

追索176

银行电划清算系统176

保险合同177

保险经纪人177

保险人·被保险人177

投保人177

保险代理人177

保险费178

批单178

保险单178

保险条款178

保险凭证178

保险准备金179

保险基金179

保险费率179

保险期限179

保险标的179

防损180

共保180

保险危险180

承保180

退保180

财产保险181

强制保险·自愿保险181

索赔181

理赔181

追偿181

检验181

保证保险182

信用保险182

海上保险182

人身保险182

责任保险182

大数法则183

自保额183

政治风险保险183

再保险183

分保183

委托人184

信托人184

信托184

金融信托184

银行信托184

信托关系184

信托契约185

信托行为185

受托人185

代理人185

受益人185

信托报酬186

信托期间186

信托目的186

信托受益权186

信托受益权证券186

信托基金186

信托财产186

信托资产186

民事信托·商事信托187

自益信托·他益信托187

个人信托·法人信托187

生前信托·身后信托187

营业信托·非营业信托187

公益信托·私益信托187

国际信托·国内信托188

动产信托·不动产信托188

自由信托·法定信托188

积极信托·消极信托188

信托贷款189

信托存款189

宣言信托189

资金信托189

专项基金信托189

特约信托189

劳保基金信托190

科研试制信托190

联营投资信托贷款190

委托贷款190

单位信托190

住房建筑信托191

房地产信托191

物资补偿信托191

耐用消费品信托191

财产管理信托191

金钱债权信托192

知青就业信托192

监督工程信托192

监护信托192

商务管理信托192

代理会计事务193

外汇信托193

公司债与股票信托193

保证信托193

收付信托193

清算信托193

保管信托193

投资194

基金信托194

未成年人监护信托194

禁治产人监护信托194

遗嘱信托194

信托投资195

国际投资195

直接投资195

间接投资195

股份投资196

委托投资保证金196

指定信托投资196

任意信托投资196

委托投资196

法定信托投资196

投资风险197

投资策略197

合作投资197

证券投资197

人力投资197

技术投资197

投资分析198

投资保证198

投资环境198

投资信用198

合作经营199

合资经营199

引进外资199

来件装配200

加工装配200

合作生产200

合营企业200

来样加工200

进料加工200

来料加工200

租赁201

可行性研究201

补偿贸易201

投资利润率201

融资租赁202

租赁费202

出租人202

承租人202

租赁合同202

租赁合约202

转租赁203

回租租赁203

完全收回的租赁203

整租203

自营租赁203

出售与返租式租赁203

维修租赁204

使用租赁204

代租204

杠杆租赁204

金融咨询205

咨询业务205

非完全收回的租赁205

卖主租赁205

续租205

残值205

咨询205

（七）金融控制与管理控制论206

投资咨询206

电话咨询206

资信调查206

商情咨询206

介绍客户206

管理现代化207

运筹学207

系统论207

信息论207

经济杠杆208

市场机制208

经济管理体制208

计划调节208

市场调节208

供给弹性209

供给函数209

供求规律209

供给曲线209

派生需求210

需求弹性210

需求曲线210

需求函数210

基础货币211

乘数论211

货币供应量211

货币乘数211

资金流量212

资金存量212

货币政策212

廉价货币政策212

准备金213

信用政策213

资金流量核算213

资金流量分析213

信用调节213

贴现政策214

再贷款214

法定准备金率214

利息政策215

窗口指导215

再贴现215

公开市场业务215

结算纪律216

结算管理体制216

补偿性财政金融政策216

信贷制裁216

信贷资金管理体制216

外汇管理体制217

结算监督217

结算制裁217

审计218

工资基金监督218

外汇管制218

现金管理218

经济法219

大稽核·小稽核219

金融审计219

内部审计219

稽核219

经济实体220

公证220

法人220

银行法221

货币法221

经济犯罪221

经济合同法221

经济合同仲裁221

票据法222

信托法222

妨害国家货币治罪暂行条例223

会计法223

投资法223

国际投资法223

保险法223

信息224

中华人民共和国中外合资经营企业法224

借款合同条例224

信息资源225

信息反馈225

信息加工225

信息处理225

信息传递225

经济情报226

银行经济信息226

信息效益226

信息量226

需求预测227

经济预测227

经济调查227

市场管理228

市场调查228

市场预测228

市场反馈228

市场信息研究228

电子资金调拨系统229

电子数据处理系统229

市场研究229

电子计算机229

决策支持系统230

汉字信息处理系统230

管理信息系统230

金融终端系统231

计算机网络231

办公室自动化231

自动交换所232

智能卡232

支票分类设备232

磁卡232

银行电讯系统233

灵光卡·激光卡233

自动出纳机233

售货点终端系统233

缩微摄影技术234

世界银行通讯网234

2．怎样计算存款利息？235

1．我国银行存款包括哪些主要种类？235

二、问题解答235

（一）存款·贷款235

6．计算储蓄利息应遵守哪些有关规定？236

5．设置储蓄种类应掌握哪些基本原则？236

3．我国储蓄的政策原则是什么？236

4．储蓄存款的对象和范围是什么？236

8．储蓄业务的事后监督包括哪些内容？237

7．储蓄存款的存期怎样计算？237

10．银行如何进行职工居民的家计调查？238

9．当前我国储蓄代办所的形式有哪几种？238

12．工商贷款的对象是什么？239

11．银行办理贷款应遵循哪些基本原则？239

14．银行如何签订和履行借款合同？240

13．企业向银行申请贷款必须具备哪些条件？240

17．对国营企业自有流动资金比例和补充办法有哪些规定？241

16．对新建、扩建企业的铺底流动资金有哪些具体规定？241

15．银行统管流动资金后，流动资金的使用必须遵循哪些规定？241

20．怎样衡量信贷资金使用的经济效益？242

19．信贷制裁有哪几种形式？242

18．银行如何进行信贷监督？242

23．如何确定工业生产周转贷款的额度？243

22．如何确定工业流动基金贷款的额度？243

21．银行如何审查工业企业借款计划？243

25．怎样确定结算贷款的额度和期限？244

24．如何确定工业临时贷款的额度？244

27．如何掌握城镇集体、个体经济贷款？245

26．银行如何掌握物资供销企业贷款？245

29．对科技开发贷款应如何掌握？246

28．对经济联合体贷款应如何掌握？246

32．银行对其他商业企业的贷款如何掌握？247

31．银行对大中城市商业批发企业的贷款如何掌握？247

30．怎样审查商业流动资金贷款？247

36．国营农业贷款的对象是什么？248

35．银行对需要经济担保的商业贷款如何进行“对保”？248

33．银行对商业网点建设贷款如何掌握？248

34．什么是贷款的经济担保？248

37．如何掌握发放国营农业企业贷款？249

40．如何掌握农村供销社流动资金贷款？250

39．农村商业贷款的对象和范围是什么？250

38．对职工家庭农场贷款如何掌握发放？250

43．对农副产品预购定金贷款如何掌握？251

42．对农副产品收购贷款如何掌握？251

41．如何掌握农村供销社商办工业贷款？251

46．如何掌握发放集体农业生产设备贷款？252

45．如何掌握发放集体农业生产费用贷款？252

44．集体农业贷款的对象是什么？252

48．对乡镇企业流动资金贷款如何掌握？253

47．乡镇企业贷款的对象是什么？253

51．如何掌握发放农村个体经济贷款？254

50．如何掌握农村特种贷款的发放？254

49．对乡镇企业生产设备贷款如何掌握？254

54．农村信用社的资金来源和资金运用有哪些？255

53．如何考核农村贷款的经济效益？255

52．如何掌握经营农户贷款的发放？255

55．农村信用社发放贷款的原则、对象和种类有哪些？256

56．农村信用社贷款的范围、条件和用途是什么？256

59．申请技术改造贷款的项目必须具备哪些条件？257

58．技术改造贷款的对象和用途是什么？257

57．固定资金贷款与流动资金贷款有哪些区别？257

61．怎样发放技术改造贷款？258

60．银行应从哪些方面对技术改造贷款项目进行可行性研究？258

64．银行怎样办理少数民族经济贷款？259

63．银行怎样办理对港澳、台胞和侨胞在内地投资项目所发放的开发性生产贷款？259

62．企业归还技术改造贷款的资金来源有哪些？还款程序有哪些？259

67．基本建设投资贷款有哪些特点？260

66．专用基金贷款的用途是什么？企业申请专用基金贷款需要具备哪些条件？260

65．专用基金贷款有哪些特点？260

69．基本建设投资贷款的资金来源有哪些？261

68．发放基本建设投资贷款应掌握哪些原则？261

72．怎样办理专项设备储备贷款？262

71．基本建设投资贷款还本付息的资金来源有哪些？262

70．如何办理基本建设投资贷款？262

75．政府信贷一般有哪几种方式？263

74．国际信贷有哪些主要方式？263

73．建设银行对不履行合同或挪用贷款的借款单位应如何实施制裁？263

79．出口信贷有哪些主要方式？264

78．我国利用世界银行贷款的概况264

76．使用外国政府贷款要注意些什么？264

77．我国利用国际货币基金组织资金的情况264

81．银团贷款产生的原因及特点265

80．银行信贷的主要类别有哪些？265

83．企业单位如何申请外汇贷款？266

82．外汇贷款有哪些种类？266

89．借款人借到软货币为什么不一定能得到利益？267

88．借入资金时，为什么一般地说，借软货币要比硬货币好？267

84．使用外汇贷款可以享受哪些优惠待遇？267

85．外贸贷款有哪些种类？267

86．企业单位如何申请外贸贷款？267

87．怎样核定外贸贷款定额？267

91．对一个国家偿债能力的考察，应综合考虑哪些因素？268

90．向国际上借款，要受哪些因素的限制？268

93．简述我国市场货币量的构成269

（二）货币流通·计划·统计269

92．利用外资的“借、用、赚、还”四个阶段的相互关系如何？269

95．为什么要进行货币流通调查？调查的内容是什么？270

94．货币必要量的计算，一般有哪几种测算方法？270

99．通常调查地区货币流出流入采用什么方法？271

98．如何对单位库存现金进行调查？271

96．决定货币必要量有哪些因素？它们之间的关系如何？271

97．如何对城乡居民货币持有量进行调查？271

101．保持货币流通稳定和正常的基本条件是什么？272

100．衡量货币流通是否正常的标志是什么？272

104．基本建设投资对货币流通有何影响？273

103．如何调节农村货币流通？273

102．怎样保持社会购买力与商品可供量的平衡？273

107．我中货币发行的原则是什么？274

106．人民币怎样受货币流通规律的制约？274

105．银行在组织和调节货币流通中应做好哪些工作？274

110．我国的货币供给包括哪些主要内容？275

109．我国货币流通大体上可分为哪些层次？275

108．为何要分层次研究货币流通量？275

112．怎样建立新型的社会主义货币调控体系？276

111．根据货币政策目标的要求，怎样控制货币投放？276

115．编制信贷计划需要取得哪些基本资料和数据？277

114．信贷计划包括哪些基本内容？277

113．银行计划的管理目标是什么？277

118．怎样编制商业贷款计划？278

117．怎样编制企业存贷款计划？278

116．编制信贷计划的基本步骤有哪些？278

120．在组织执行信贷计划时须做好哪几方面的工作？279

119．怎样编制城镇储蓄存款计划？279

124．怎样写好信贷计划检查报告？280

123．从哪几方面分析信贷计划的综合平衡？280

121．信贷计划执行情况检查的基本内容包括哪些？280

122．检查信贷计划，需要抓住哪些环节？280

127．现金收支计划的基本内容包括哪些？281

126．现金计划的主要任务是什么？281

125．如何分析信贷差额？281

129．现金计划的编制程序如何？282

128．编制现金计划的基本方法有哪几种？282

132．在现金计划的执行中，应做哪些方面的工作？283

131．怎样编制年度国家工资支出计划？283

130．怎样编制商品销售收入计划？283

134．现金计划检查内容包括哪些？284

133．在现金计划检查中，常用何种方法？284

137．现金计划与信贷计划的差额为何在全国是一致的，而在地方却不一致？285

136．怎样做好现金计划的汇总平衡？285

135．怎样检查现金计划差额完成情况？285

139．简述“实贷实存”管理的原则286

138．信贷计划与现金计划的联系和区别何在？286

143．信贷资金调拨有哪几种方法？287

142．如何确定资金调拨总额度？287

140．“实贷实存”信贷资金管理具有什么特点？287

141．影响银行资金调拨有哪些主要因素？287

145．汇差资金调拨与信贷资金调拨的区别何在？288

144．考核资金调拨经济效益的经济指标有哪些？288

148．银行进行短期资金预测的目的是什么？289

147．从银行计划来说，挖掘资金潜力有哪些主要途径？289

146．专业银行如何轧算可用头寸？289

151．专业银行向人民银行借款的种类有哪些？290

150．专业银行横向拆借资金的主要渠道有哪些？290

149．专业银行如何进行中长期资金预测？290

154．银行统计工作人员的职责是什么？291

153．银行统计工作应坚持什么原则？291

152．银行统计工作的基本任务是什么？291

157．银行的专业统计报表有哪些？292

156．银行业务统计报表有哪几种？292

155．银行统计有何特点？292

159．专业银行业务统计分析常用的指标有哪些？293

158．银行统计报表指标设置的原则是什么？293

161．银行统计的基本方法有哪些？294

160．对银行统计报表的管理有何规定和要求？294

164．银行统计分析，一般包括哪些内容？295

163．银行统计分析方法有哪几种？295

162．统计分组一般有哪几种？295

166．如何编制信贷项目电报？296

165．信贷项目电报的结构是如何组成的？296

169．编制现金项目电报的程序和方法是什么？297

168．现金项目电报的结构是如何组成的？297

167．怎样核对信贷项目电报？297

171．编制现金项目电报应注意的问题298

170．编制现金项目电报的主要依据是什么？298

174．编写银行统计分析报告的基本要求是什么？299

173．怎样使银行内部现金收支数字做到准确？299

172．怎样核对现金项目电报？299

176．银行统计资料是如何整理的？300

175．银行统计资料积累包括哪些内容？300

179．储蓄存款的统计分析指标有哪些？如何计算？301

178．贷款的统计分析指标有哪些？如何计算？301

177．如何计算企业存款平均余额？301

（三）结算·会计·出纳302

181．信贷、现金收支调查应注意哪些方面的关系？302

180．信贷、现金收支调查的主要目的和主要内容是什么？302

183．银行设置哪几种帐户？各种帐户如何划分？303

182．哪些单位和个人可以在银行开立帐户？303

186．银行办理转帐结算，原来遵循哪些基本规定？304

185．对违反转帐结算规定的单位，银行有哪些制裁规定？304

184．使用银行帐户办理货币结算，必须遵守哪些规定？304

187．新的结算办法的主要内容是什么？305

190．如何申请和使用旅行支票？306

189．银行票汇与信汇、电汇结算，有哪些相同和不同之处？306

188．银行支票的签发和使用有哪些具体要求？306

192．推行农副产品收购定额转帐支票结算需注意哪些事项？307

191．农副产品收购定额转帐支票结算有哪些具体规定？307

196．商业承兑汇票到期如何办理转帐结算？308

195．商业汇票怎样办理承兑？308

193．签发商业汇票应依据哪些规定？308

194．商业汇票的使用范围是什么？308

198．承兑汇票怎样办理贴现？309

197．银行承兑汇票到期如何办理转帐结算？309

200．银行会计核算必须遵循哪些基本规定？310

199．银行结算的纪律和责任是什么？310

203．银行会计部门在每日营业终了，如何结平当日帐务？311

202．会计科目的名称和内容发生更改变动如何处理？311

201．完整的银行会计凭证应具备哪些基本内容？如何审查银行会计凭证？311

204．如何更正银行帐簿的记载错误？312

207．商业承兑汇票和银行承兑汇票到期时，承兑人和申请承兑人无款支付，银行如何处理？313

206．单位在办妥自带信汇凭证后又要求退汇时，银行如何办理退汇手续？313

205．怎样计算结算贷款发放率？313

209．联行往帐报告表怎样编制和发送？314

208．全国联行往来的核算规定了哪些基本做法？314

212．收报行如何处理有错误的联行报单？315

211．怎样登记联行来帐分户帐？315

210．办理全国联行往来核算，发报行和收报行分别要做哪些主要工作？315

214．通过哪些帐务的核算，可以证明上年联行未达帐已经查清？316

213．专业银行之间跨系统联行汇划款项，如何划拨清算？316

216．怎样办理“下贷上转”的资金调拨？317

215．如何清算联行汇差资金？317

217．如何办理同城行、处往来的票据交换和资金清算？318

219．专业银行向人民银行缴存存款怎样核算？319

218．专业银行与人民银行的资金往来分别通过哪些帐户核算？319

221．银行利润留成资金如何使用？怎样提取？320

220．银行固定资产按折旧年限如何分类？怎样计算各类固定资产的折旧额和折旧率？320

223．如何办理银行年度损益的核算和结转？321

222．银行在办理年度决算前应做好哪些准备上作？321

226．银行会计检查，运用哪些检查技术和方法？322

225．银行会计分析，一般使用哪些方法？322

224．银行会计档案的保管期应按照哪些规定执行？322

228．办理出纳业务必须坚持哪些基本规定？323

227．银行出纳部门有哪几项主要工作任务？323

231．出纳在柜面收受现款应按照哪些程序操作？324

230．银行有哪几种现金支付凭证？如何使用？324

229．银行有哪几种现金收入凭证？如何使用？324

234．整点票币时发现错款，如何处理？325

233．柜面付出现款应按照哪些程序操作？325

232．怎样办理非营业时间的收款业务？325

237．兑换损伤残缺的人民币有哪些规定？326

236．出纳差错有几种类型？处理错款应遵守哪些基本原则？326

235．出纳专柜在营业终了，怎样办理当日汇总轧帐工作？326

241．出纳专用库房的管理有哪些具体要求？327

240．银行哪些重要物品必须存入出纳专用库房保管？327

238．怎样鉴别伪造的人民币？327

239．发现假人民币如何处理？327

243．黄金、白银的种类如何划分？鉴别金银的真伪和成色一般有哪些方法？328

242．考核出纳工作的质量主要运用哪些指标？328

247．银行怎样办理金银配售业务？329

246．收兑金饰品如何计算成色和纯金量？329

244．如何计算K金的含金量？329

245．怎样鉴别真伪银元？329

250．银行收兑的损伤票币怎样处理？330

249．如何办理发行基金的调拨？330

248．怎样核定发行基金库存定额？330

252．我国对苏联、东欧等国家在国际贸易中，采用什么结算方式？331

251．在国际贸易中，采用哪种结算方式有利？331

255．进口如何办理信用证的开立手续？332

254．中国银行可以接受的信用证有哪几种？332

253．中国银行可以开立哪几种信用证？332

257．进口如何办理信用证付汇手续？333

256．开立信用证时，银行审查的内容有哪些？333

258．出口如何办理信用证的审核手续？334

260．出口信用证的审单和议付手续怎样办理？335

259．出口如何办理通知信用证手续？335

263．外汇存款和人民币特种存款会计核算怎么办理？336

262．进出口业务的汇款结算手续如何办理？336

261．出口索汇寄单如何办理？336

265．支取外汇存款有什么规定？337

264．外汇存款帐户怎样开立？337

267．短期外汇贷款的会计核算手续怎样办理？338

266．怎样办理票据托收？338

269．向国外汇款的会计核算手续怎样办理？339

268．买方信贷的会计核算手续怎样办理？339

271．怎样办理侨汇人民币定期储蓄？340

270．侨汇解付的方法有几种？340

272．怎样办理个人外币存款？341

273．收到国外汇入汇款的会计核算手续怎样办理？342

274．买入外币票据的核算手续怎样办理？343

275．怎样办理非贸易外汇托收业务的会计核算手续？344

276．怎样兑换外币现钞？345

279．怎样购买旅行支票？346

278．怎样兑付旅行支票？346

277．中国银行能兑付多少种外币旅行支票？346

282．中国银行受理哪几种信用卡？347

281．怎样兑付旅行信用证？347

280．旅行支票怎样挂失与退款？347

（四）信托·投资·租赁·咨询348

284．怎样申领和使用长城卡？348

283．怎样兑付信用卡？348

285．信托是怎样产生和发展的］349

286．信托产生、发展的经济根源是什么？350

289．按照不同的标准，信托的种类是如何划分的？351

288．信托有哪些主要特征？351

287．信托关系的建立必须具备哪些条件？351

291．金融信托和银行信贷有何区别？352

290．信托业务与银行业务、保险业务的联系和区别表现在哪些方面？352

293．我国开展国际信托业务的主要内容是什么？353

292．金融信托传统业务一般有哪些？353

296．信托的撤销、终止和变更的法律要求是什么？354

295．信托业法有些什么主要规定？354

294．信托立法有什么必要性？354

298．建国以后，我国信托业的发展情况如何？355

297．我国办理金融信托业务的主要机构有哪些？355

302．如何办理人寿保险信托？356

301．如何办理公益基金信托？356

299．信托存款与普通存款有什么区别？356

300．怎样办理信托存款？356

306．信托贷款的期限和利率怎样掌握？357

305．怎样办理信托贷款？357

303．如何办理动产和不动产信托？357

304．如何办理物资补偿信托？357

309．中国银行信托咨询公司怎样办理担保见证业务？358

308．怎样申请办理票据贴现？358

307．信托业务的手续费和利率应怎样计算？358

312．中国银行信托咨询公司外汇调剂的具体做法有哪几种？359

311．我国当前对贷款支付能力的信用签证业务有几种做法？359

310．怎样申请办理信用签证？359

315．信托公司代理哪些收付款项业务？360

314．怎样申请办理代理发行股票与债券？360

313．企业请银行或信托公司代发股票、债券应按照什么程序来进行？360

318．信托公司办理代客保管贵重物品有哪几种方式？361

317．怎样办理委托催收贷款？361

316．怎样办理委托收款与付款？361

321．当前国外的信托业务发展情况怎样？362

320．信托公司怎样经营仓库业务？362

319．办理代保管业务的手续和程序是什么？362

323．财政投资与信托投资有何区别？363

322．我国信托投资公司办理的投资业务的主要种类及特点是什么？363

326．信托投资公司办理投资业务的主要程序是什么？364

325．办理委托投资业务一般有几种形式？364

324．办理信托投资业务应遵循哪些基本原则？364

328．证券投资的风险主要有哪几种？365

327．选择证券投资时，需注意哪些条件？365

330．国际债券的特点是什么？366

329．在西方国家中，可以作为投资用的有价证券大体有几类？366

331．欧洲债券市场上主要筹资形式的特点比较367

332．合资经营有哪些形式？368

334．申请设立合资企业有哪些手续？369

333．中外合资经营企业有哪些特点？369

336．合作经营与合资经营企业的相同点及不同点是什么？370

335．在我国兴办外资企业的有利条件是什么？370

337．补偿贸易的性质与特点是什么？371

340．租赁的特点是什么？372

339．我国在海外投资办企业的发展情况怎样？372

338．吸引外国投资要具备哪些前提条件？372

343．金融租赁程序图怎样？373

342．金融租赁的特点是什么？373

341．融资租赁包括哪几种形式？373

346．信托公司办理租赁业务应注意些什么问题？374

345．我国信托机构目前办理的金融租赁业务主要有哪几种？374

344．使用租赁的特点是什么？374

348．租赁合同的主要内容是什么？375

347．承租人应注意哪些事项？375

350．租赁业务的优点及局限性表现在什么地方？376

349．租金是怎样计算的？376

352．办理国际租赁业务的一般程序是什么？377

351．杠杆租赁与传统贷款方式比较有哪些优点？377

354．我国利用国际租赁可取得哪些经济效益？378

353．我国目前办理国际租赁业务有哪几种形式？378

356．租赁业务在西方国家中发展迅速的原因是什么？379

355．现代租赁业的发展趋势怎样？379

359．怎样办理租赁业务？380

358．当前西方国家流行的租赁方式有几种？380

357．当前国外从事租赁业务的公司一般有几种形式？380

361．美国租赁业务日趋发展的原因？381

360．英国租赁业的发展状况怎样？381

364．日本租赁业迅速发展的原因是什么？382

363．当前美国开展设备租赁业务的主要范围是什么？382

362．目前美国租赁公司分为几类？382

366．联邦德国租赁业的情况怎样？383

365．日本现有的租赁形态有哪些？383

369．波兰、匈牙利企业租赁经营发展简况384

368．苏联租赁业发展状况如何？384

367．法国租赁业的发展有什么特征？384

373．委托咨询的程序包括哪些内容？385

372．决定咨询工作成败的关键因素有哪些？385

370．我国咨询业务大体可分为哪几类？385

371．咨询工作的一般程序是什么？385

377．中国国际经济咨询公司咨询业务内容是什么？386

376．中国银行信托咨询公司办理哪些咨询业务？386

374．银行信托公司可以办理哪些方面的咨询？386

375．银行信托公司办理咨询业务如何收取费用？386

379．从控制论的角度看，金融控制的基本方式有哪些？387

（五）金融控制与管理387

378．征信所的主要业务是什么？387

382．中央银行进行一般性信用管制的手段有哪些？388

381．中央银行进行宏观金融控制的基本方法是什么？388

380．金融宏观控制体系主要包括哪些基本要素？388

384．中央银行利用直接信用管制进行宏观控制的手段有哪些？389

383．中央银行如何利用选择性信用管制进行宏观控制与调节？389

387．中央银行是如何通过贴现政策来调节市场信用量的？390

386．为什么说调整存款准备金率是中央银行调节信用的有力工具？390

385．中央银行进行间接信用管制的主要内容和方法是什么？390

391．中国人民银行如何运用指标进行宏观控制？391

390．金融管理包括哪些基本内容？391

388．中央银行运用公开市场业务需要什么前提条件？391

389．为什么说公开市场业务是中央银行控制市场货币信用量最主要的方式？391

393．我国中央银行信贷管理的主要内容有哪些？392

392．信贷计划管理体制包括哪些基本内容？392

394．中央银行如何进行信用管理？393

396．银行如何对基本建设项目进行评估？394

395．中国人民银行如何进行利率管理？394

398．银行审查基建项目时怎样进行风险性分析？395

397．银行如何加强对自筹基本建设资金的管理？395

400．现金管理的基本内容是什么？396

399．关于当前社会集资有何规定？396

403．如何加强和改善工资基金监督？397

402．银行进行工资基金监督的基本做法有哪些？397

401．如何进行现金管理检查？397

404．中国人民银行怎样对金银进行管理？398

407．对国家机关、集体经济组织如何实行外汇管理？399

406．外汇管理的主要规定有哪些？399

405．我国外汇管理的方针是什么？399

409．对地方外汇及贸易留成外汇如何管理？400

408．对城乡居民个人如何实行外汇管理？400

412．个人出国申请使用外汇应办什么手续？401

411．出国人员在境外的外汇收入如何处理？401

410．因公出国人员使用外汇的审批与核销手续如何办理？401

415．自费留学人员使用外汇的旅杂费的审批手续怎样办理？402

414．移居出境人员外汇款项的审批手续怎样办理？402

413．出国探亲人员使用外汇的旅杂费的审批手续怎样办理？402

418．金融审计的主要内容是什么？403

417．金融审计的对象是什么？403

416．个人委托中国银行将其外汇调回国内可享受哪些优惠待遇？403

421．进行金融审计的基本程序是什么？404

420．通常用什么方法进行金融审计？404

419．金融审计的种类有哪些？404

423．银行稽核的任务和范围是怎样确定的？405

422．对各专业银行审计主要从哪几方面进行？405

426．中央银行用什么方式对商业银行进行非现场检查？406

425．银行稽核员有哪些权限？406

424．银行稽核员应遵守的工作守则是什么？406

428．我国金融法规主要包括哪些内容？407

427．中央银行如何运用统一评级制度对商业银行进行现场检查和管理？407

430．我国对金融机构的设立和撤销有何法律规定？408

429．关于我国货币发行有何法律规定？408

431．在法律上对保护我国公民的储蓄有何规定？409

434．银行信息的主要特点是什么？410

433．国家对金银进出口有何具体规定？410

432．对违反外汇管理的行为如何处罚？410

436．银行经济信息收集的途径和方法有哪些？411

435．银行经济信息的要素构成有哪些？411

438．银行有哪些经济信息网络？412

437．银行经济信息处理包括哪几个环节？412

441．银行经济信息调查的主要内容是什么？413

440．银行经济信息有哪些传递方式？413

439．如何建立银行经济信息网？413

444．银行经济预测过程要经历哪些步骤和程序？414

443．银行经济预测的基本内容有哪些？414

442．银行经济信息调查的步骤和方法有哪些？414

446．银行进行市场预测的主要方法有哪些？415

445．银行如何进行市场预测？415

447．金融数学模型是什么？目前应用的金融数学模型有哪些？416

448．在金融业务中如何运用回归分析方法进行预测？417

451．决策支持系统在银行管理中有何应用？418

450．我国银行如何应用电子计算机处理管理信息？418

449．怎样运用矩阵模型进行资金流量核算？418

三、十一届三中全会以来的主要金融法规目录419

452．电子资金调拨系统主要由哪几部分构成？419

（一）总类420

（二）金融机构与管理421

（三）货币管理422

（四）信贷423

（五）储蓄、存款426

（六）利率管理427

（八）结算428

（七）会计、稽核428

（十）金融租赁429

（九）信托投资429

（十一）债券430

（十二）贴现、汇兑431

（十三）外汇管理432