现金管理系统PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载

现金管理系统PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第一章CMS入门1

1.1何为CMS？1

1.2 CMS的主要功能2

1.3 CMS普及的背景4

1.4银行间关于CMS的激烈竞争6

1.5如何通过CMS提高资金运作的效率？8

削减利息作用11

削减融资成本作用11

削减转账手续费作用12

1.6通过CMS强化内部控制14

1.7通过CMS实现资金的“可视化“15

1.8引入CMS困难么？17

1.9引入CMS的注意点18

1.10该如何选择引入CMS的对象公司？21

1.11 CMS的魅力何在？22

1.12应该引入CMS么？23

案例1静冈银行将CMS引入铃与集团的案例（2001年）25

第二章CMS的功能29

2.1理解CMS所需的基础知识29

活期借贷管理30

资金池功能32

（1）资金池功能概要32

（2）资金流动的逻辑33

（3）资金流动方法35

（4）资金流动结果的借贷记账方法39

（5）资金池功能的计时41

（6）资金分配的限额42

（7）总管账户的信用额度43

（8）资金池功能的成本44

（9）资金池功能的业务流程45

（10）资金池功能的效果46

（11）使用资金池功能时的注意点47

（12）资金池和活期借贷的关系47

定期借贷管理50

（1）定期借贷管理概要50

（2）定期借贷的业务流程50

（3）定期借贷管理的灵活运用54

代垫·净额结算功能58

（1）代垫·净额结算功能概要58

（2）代垫·净额结算功能的业务流程60

（3）委托付款方法63

（4）代垫处理的详情65

（5）净额结算处理的详情66

（6）代垫·净额结算功能的财务处理66

（7）通过集中转账削减手续费69

（8）代垫·净额结算功能的意义73

利息管理74

（1）利息管理概要74

（2）活期借贷的利息管理74

（3）定期借贷的利息管理77

（4）利率设定的要点78

信用额度管理79

（1） CMS的信用管理观点79

（2） CMS的信用额度的种类80

（3）活期贷款账户的信用额度80

（4）定期贷款账户的信用额度81

（5） CMS的信用额度管理功能82

资金流管理83

（1）资金流管理概要83

（2）资金流管理结构84

会计处理87

（1）资金池功能的会计处理87

（2）与会计系统的数据集成方法88

（3）代垫·净额结算功能的会计处理89

（4）系统有必要做出相应变化么？91

案例2由广岛银行引入CMS的案例（2006年）93

第三章构筑CMS的要97

3.1选择解决方案的要点97

CMS软件的选择97

CMS的系统构成100

（1）系统构架100

（2）服务器构成101

（3）通讯设备构成102

银行的选择103

CMS的费用103

有必要定制开发吗？104

3.2关于商业计划的考虑105

应该确认什么？105

CMS的合同构成106

金融公司与集团公司间的合同形式107

与借贷记账有关的税务与审计方面的注意点108

交易记录的保存108

CMS有关的法律规定109

（1） CMS与出资法109

（2） CMS与放债业管理法110

CMS的利息112

3.3 CMS的运营机制113

金融公司113

集团公司116

系统管理公司118

银行118

系统供应商119

3.4 CMS引入效果的计算方法（减少所需资金量）120

案例3第四银行协助粟山米果引入CMS的案例（2008年）122

第四章引入CMS的方法125

4.1与谁商量好呢？125

4.2首先从何开始？126

4.3计划阶段的进程128

4.4成立CMS引入项目的团队130

4.5引入计划的制定方法132

4.6商业设计阶段的进程134

4.7系统引入阶段的进程140

4.8引入成功的要点145

案例4 Resona银行的引入案例（2008年）149

第五章 业务运营的成功要素151

5.1引入CMS企业面临的问题151

5.2 CMS的成功要素153

5.3引入CMS企业的使用情况154

CMS的引入情况154

CMS的资金集中效果156

CMS的引入效果与自我评价157

CMS不同功能的引入情况158

（1）引入情况159

（2）对引入效果的评价159

（3）引入CMS时的措施161

（4）企业运行体制和改善运行状况的措施163

CMS的成功关键164

调查总结165

5.4组织经营管理的必要条件165

5.5组织经营管理成功的秘诀167

案例5神户钢铁制造厂的引入案例（2004年）176

附录日本国内CMS （Cash Management System）基准调查181

因经营管理结构不同导致使用CMS的效果大相径庭181

前言182

概要综述183

1. CMS的引入状况187

1-1 CMS的基准调查187

1-2各功能的引入状况188

1-3 CMS总管账户的开设状况193

1-4资金集中率以及CMS的引入状况195

2. CMS的引入效果197

2-1对引入效果的整体评价197

2-2引入CMS的预期效果197

2-3资金集中率与引入效果199

2-4小结203

专栏1资金集中率与资金运作效率204

3. CMS的运营体制与运营状况206

3-1引入CMS的措施206

3-2 CMS系统的运营体制207

3-3 CMS系统的运营状况209

3-4改善运营的措施211

3-5小结214

专栏2在改善CMS系统运营方面效果尤为显著的措施215

4.今后需要关注的问题216

专栏3今后的问题以及计划措施218

附属资料：CMS系统的解决方案220