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命题趋势预测及应试技巧1

一、科目概论1

二、知识框架结构1

三、考试情况分析与预测2

四、用书指南及备考计划3

第一章中国银行体系概况5

本章考情分析5

本章考点精讲5

第一节中央银行、监管机构与自律组织5

考点1中央银行——中国人民银行5

考点2监管机构——中国银行业监督管理委员会6

考点3自律组织——中国银行业协会7

第二节银行业金融机构7

考点4政策性银行7

考点5大型商业银行8

考点6中小商业银行9

考点7农村金融机构9

考点8中国邮政储蓄银行10

考点9外资银行11

考点10非银行金融机构11

本章归类题库12

第一节中央银行、监管机构与自律组织（考点1-3）12

第二节银行业金融机构（考点4-10）16

参考答案及解析23

第二章银行经营环境29

本章考情分析29

本章考点精讲29

第一节经济环境29

考点1宏观经济运行29

考点2经济结构30

考点3经济全球化30

第二节金融环境31

考点4金融市场31

考点5金融工具32

考点6货币政策32

本章归类题库34

第一节经济环境（考点1-3）34

第二节金融环境（考点4-6）36

参考答案及解析43

第三章银行主要业务49

本章考情分析49

本章考点精讲49

第一节负债业务49

考点1存款业务50

考点2借款业务52

第二节资产业务52

考点3贷款业务52

考点4债券投资业务55

考点5现金资产业务56

第三节中间业务56

考点6交易业务57

考点7清算业务57

考点8支付结算业务57

考点9银行卡业务58

考点10代理业务59

考点11托管业务59

考点12担保业务59

考点13承诺业务60

考点14理财业务60

考点15电子银行业务60

本章归类题库61

第一节负债业务（考点1-2）61

第二节资产业务（考点3-5）66

第三节中间业务（考点6-15）71

参考答案及解析78

第四章银行管理87

本章考情分析87

本章考点精讲88

第一节公司治理88

考点1公司治理的主体88

考点2利益相关者89

考点3信息披露89

第二节资本管理89

考点4银行资本的概念与作用89

考点5《巴塞尔新资本协议》90

考点6我国监管资本的构成92

考点7银监会的资本干预措施93

考点8提高资本充足率的方法94

第三节风险管理95

考点9银行风险的种类95

考点10风险管理的发展历程97

考点11全面风险管理98

考点12风险管理流程98

第四节内部控制99

考点13内部控制的目标99

考点14内部控制的原则99

考点15内部控制的构成要素100

第五节合规管理100

考点16合规管理的相关概念100

考点17合规管理的目标100

考点18合规管理体系的基本要素101

考点19合规管理部门职责101

第六节金融创新102

考点20金融创新概述102

考点21金融创新的基本原则102

考点22金融创新与客户利益保护102

本章归类题库103

第一节公司管理（考点1-3）103

第二节资本管理（考点4-8）104

第三节风险管理（考点9-12）108

第四节内部控制（考点13-15）111

第五节合规管理（考点16-19）112

第六节金融创新（考点20-22）112

参考答案及解析114

第五章银行业监管及反洗钱法律规定119

本章考情分析119

本章考点精讲119

第一节《中国人民银行法》相关规定119

考点1中国人民银行的直接检查监督权120

考点2中国人民银行的建议检查监督权120

考点3中国人民银行在特定情况下的检查监督权120

第二节《银行业监督管理法》相关规定121

考点4《银行业监督管理法》的适用范围121

考点5《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定121

第三节违反有关法律规定的法律责任122

考点6相关的处罚措施123

第四节反洗钱法律制度124

考点7洗钱概述124

考点8《中华人民共和国反洗钱法》125

考点9《金融机构反洗钱规定》126

考点10《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》127

考点11违反反洗钱规定的法律责任128

本章归类题库128

第一节《中国人民银行法》相关规定（考点1-3）128

第二节《银行业监督管理法》相关规定（考点4-5）130

第三节违反有关法律规定的法律责任（考点6）132

第四节反洗钱法律制度（考点7-11）133

参考答案及解析135

第六章银行主要业务法律规定139

本章考情分析139

本章考点精讲140

第一节存款业务法律规定140

考点1存款及其办理原则140

考点2存款业务的基本法律要求140

考点3对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序140

考点4存款利率的法律管制141

考点5存单纠纷案件的认定与处理142

考点6存款合同143

第二节授信业务法律规定143

考点7授信原则144

考点8授信审核144

考点9贷款业务的基本法律要求144

考点10贷款合同145

第三节银行业务禁止性规定146

考点11商业银行向关系人发放信用贷款的禁止146

考点12对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止146

考点13同行拆借业务的禁止147

第四节银行业务限制性规定147

考点14对同一借款人贷款的限制147

考点15对关系人发放担保贷款的限制147

考点16对相关金融业务和直接投资的限制147

考点17对结算业务的限制147

本章归类题库148

第一节存款业务法律规定（考点1-6）148

第二节授信业务法律规定（考点7-10）150

第三节银行业务禁止性规定（考点11-13）151

第四节银行业务限制性规定（考点14-17）152

参考答案及解析153

第七章民商事法律基本规定155

本章考情分析155

本章考点精讲156

第一节民事权利主体156

考点1各民事权利主体156

第二节民事法律行为和代理156

考点2民事法律行为156

考点3代理157

第三节担保法律制度158

考点4担保法律制度概述158

考点5物权法158

考点6抵押158

考点7质押159

考点8保证160

考点9留置161

第四节公司法律制度161

考点10《公司法》概述161

考点11公司制度162

第五节票据法律制度162

考点12票据概念、特征和功能162

考点13票据行为163

考点14票据权利和票据丧失的补救措施163

第六节合同法律制度164

考点15合同的订立164

考点16合同的生效165

考点17合同的履行165

考点18违约责任166

本章归类题库167

第一节民事权利主体（考点1）167

第二节民事法律行为和代理（考点2-3）167

第三节担保法律制度（考点4-9）169

第四节公司法律制度（考点10-11）174

第五节票据法律制度（考点12-14）177

第六节合同法律制度（考点15-18）179

参考答案及解析183

第八章金融犯罪及刑事责任191

本章考情分析191

本章考点精讲192

第一节金融犯罪概述192

考点1金融犯罪的概念、种类和构成192

第二节破坏金融管理秩序罪192

考点2危害货币管理罪192

考点3破坏银行管理罪193

第三节金融诈骗罪195

考点4金融诈骗罪195

第四节银行业相关职务犯罪197

考点5银行业相关职务犯罪197

本章归类题库199

第一节金融犯罪概述（考点1）199

第二节破坏金融管理秩序罪（考点2-3）200

第三节金融诈骗罪（考点4）202

第四节银行业相关职务犯罪（考点5）204

综合205

参考答案及解析205

第九章概述及银行从业基本准则209

本章考情分析209

本章考点精讲209

第一节《银行业从业人员职业操守》概述209

考点1《银行业从业人员职业操守》概述209

第二节银行业从业基本准则210

考点2银行业从业基本准则210

本章归类题库210

第一节《银行业从业人员职业操守》概述（考点1）210

第二节银行业从业基本准则（考点2）212

参考答案及解析213

第十章银行业从业人员职业操守的相关规定215

本章考情分析215

本章考点精讲215

第一节银行业从业人员与客户215

考点1银行业从业人员与客户215

第二节银行业从业人员与同事217

考点2银行业从业人员与同事217

第三节银行业从业人员与所在机构218

考点3银行业从业人员与所在机构218

第四节银行业从业人员与同业人员219

考点4银行业从业人员与同业人员219

第五节银行业从业人员与监管者219

考点5银行业从业人员与监管者219

本章归类题库220

第一节银行业从业人员与客户（考点1）220

第二节银行业从业人员与同事（考点2）227

第三节银行业从业人员与所在机构（考点3）228

第四节银行业从业人员与同业人员（考点4）230

第五节银行业从业人员与监管者231

参考答案及解析232

第十一章附则239

本章考情分析239

本章考点精讲239

第一节惩戒措施239

考点1惩戒措施239

第二节解释机构和生效日期239

考点2解释机构和生效日期239

本章归类题库240

第一节惩戒措施（考点1）240

第二节解释机构和生效日期（考点2）240

参考答案及解析240

中公教育·全国分校一览表241